鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书    鑫元基金管理有限公司 鑫元中证800红利低波动指数型证券投资基           金        招募说明书    基金管理东谈主：鑫元基金管理有限公司    基金托管东谈主：交通银行股份有限公司        二〇二四年十一月                             鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书                             伏击辅导   一、鑫元中证800红利低波动指数型证券投资基金（以下简称“基金”或“本 基金”）于2024年9月26日经中国证监会证监许可20241349号文注册召募。   基金管理东谈主保证本招募说明书的内容确凿、准确、齐备。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值 和收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应细腻阅读基金合同、本招 募说明书、基金家具尊府概要等信息露馅文献，全面意识本基金家具的风险收益 特征，充分谈判投资者自身的风险承受才调，并对认购（或申购）基金的意愿、 时机、数目等投资行动作出孤立决策。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者 自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化导致的投 资风险，由投资者自行包袱。   二、标的指数编制决议及查询门道   （1）指数称呼和代码   指数称呼：中证800红利低波动指数   指数简称：800红利低波   英文称呼：CSI 800 Dividend Low Volatility Index   英文简称：CSI 800 Dividend Low Volatility Index   指数代码：931848   （2）指数基日和基点   该指数以2013年12月31日为基日，以1000点为基点。   （3）样本录取方法   中证800指数样本   ①对样本空间内证券，录取同期称心以下条件的上市公司证券：   以前三年一语气现款分成；   以前三年平均股利支付率大于0且小于1；                       鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书     以前12个季度ROE模范差在样本空间内由低到高排行前80%     ②对剩余证券，按照以前三年平均现款股息率由高到低排行，录取排行前50% 的证券手脚待选样本；     ③对于待选样本，按照以前一年波动率（日收益率的模范差）升序排行，选 取排行靠前的100只证券手脚指数样本。     （4）指数诡计     指数诡计公式为：     陈说期指数=陈说期样本的治愈市值除数×1000     其中，治愈市值=∑（证券价钱×治愈股本数×权重因子）。治愈股本数的诡计 方法、除数修正方法参见诡计与珍爱详情。权重因子介于0和1之间，以使样本采 用股息率加权，且单个样本权重不稀罕10%，单个一级行业权重不稀罕30%。     （5）指数样本和权重治愈     指数样本每半年治愈一次，样本治愈实施时期差别为每年6月和12月的第二 个星期五的下一个来回日。     特殊情况下将对指数样本进行治愈。当样本退市时，将其从指数样本中剔除。 样本公司发生收购、合并、分拆等情形的处理，参照诡计与珍爱详情处理。     （6）查询门道     关联标的指数具体编制决议及成份股信息详见中证指数有限公司网站，网址 www.csindex.com.cn。     三、本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动， 投资者在投本钱基金前，应全面了解本基金的家具特性，充分谈判自身的风险承 受才调，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各样风险。本基金投资过程中 濒临的主要风险有：一是阛阓风险，包括政策风险、经济周期风险、利率风险、 收益率弧线风险、购买力风险、证券刊行公司的谋划风险、再投资风险、信用风 险等；二是本基金独到的风险；三是本基金的其他风险，包括流动性风险、管理 风险、启用侧袋机制的风险、基金风险评价不一致的风险等。敬请投资东谈主翔实阅 读本招募说明书“风险揭示”章节，以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   本基金为股票型基金，其预期风险与预期收益表面上高于混杂型基金、债券 型基金和货币阛阓基金。本基金为指数基金，具有与标的指数相似的风险收益特 征。   本基金如果投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标 的、阛阓轨制以及来回功令等各别带来的独到风险。   本基金为指数基金，投资者投资于本基金濒临追踪过失足下未达约定方针、 指数编制机构住手服务、成份股停牌或退市等潜在风险。   本基金如果投资内地与香港股票阛阓来回互联互通机制下允许买卖的香港 联合来回所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），需承担港股通机制下因 投资环境、投资标的、阛阓轨制以及来回功令等各别带来的独到风险，包括港股 阛阓股价波动较大的风险（港股阛阓实行 T+0 反转来回，且对个股不设涨跌幅限 制，港股股价可能弘扬出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可 能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下来回日不连贯可能带来的风险（在 内地开市香港休市的情形下，港股通弗成正常来回，港股弗成实时卖出，可能带 来一定的流动性风险）等。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，遴荐将部分基金 资产投资于港股通标的股票或遴荐不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资 产并非势必投资港股通标的股票。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内阛阓股票的基金所 濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动以至出现较大亏 损的风险，以及与中国存托凭证刊行机制联系的风险。   本基金主要以套期保值为目的或投资于股指期货、国债期货、股票期权等金 融繁衍品，其手脚金融繁衍品，具备一些独到的风险点。投资金融繁衍品所濒临 的主要风险是阛阓风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作 风险。   本基金参与转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于：                             （1）流动性风 险。濒临大额赎回时，可能因证券出借原因，发生无法实时变现支付赎回款项的 风险。   （2）信用风险。证券出借敌手方可能无法实时退回证券，无法支付相应权 益补偿及借条用度的风险。            （3）阛阓风险。证券出借后可能濒临出借期间无法及                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 时处置证券的阛阓风险。   当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管理东谈主履行相应 范例后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 关联章节。侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊标志，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额执有东谈主仔细阅读联系内容并存眷本基金启用 侧袋机制时的特定风险。   四、本基金单一投资者执有基金份额数不得达到或稀罕基金份额总额的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或稀罕 50%的除外。法 律法则或监管机构另有规矩的，从其规矩。   五、基金的过往功绩并不预示其畴昔弘扬，基金管理东谈主管理的其它基金的业 绩并不组成对本基金功绩弘扬的保证。基金管理东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、谨 慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。                                                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书                                                     目       录                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书                第一部分    绪论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国民法典》、                       《中华东谈主民共和国证券投资基 金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下 简称“《运作办法》”）、            《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》                                 （以下简 称“《销售办法》”）、           《公开召募证券投资基金信息露馅管理办法》                              （以下简称“《信 息露馅办法》”）、《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理规矩》（以下简 称“《流动性风险管理规矩》”）、《公开召募证券投资基金运作率领第 3 号——指 数基金率领》      （以下简称“《指数基金率领》”）和其他关联法律法则以及《鑫元中 证 800 红利低波动指数型证券投资基金基金合同》                         （以下简称“基金合同”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性述说或要紧遗漏， 并对其确凿性、准确性、齐备性承担法律职责。   本基金根据本招募说明书所载明的尊府肯求召募。基金管理东谈主莫得奉求或授 权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解 释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。本基金投资东谈主自依基金合同取得 基金份额，即成为本基金份额执有东谈主和基金合同当事东谈主，其执有本基金份额的行 为自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同稀罕他 关联规矩享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解本基金份额执有东谈主的权利和义 务，应翔实查阅基金合同。                       鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书                     第二部分     释义     在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 及对基金合同的任何有用改造和补充 红利低波动指数型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有用改造和补 充 投资基金招募说明书》稀罕更新 基金家具尊府概要》稀罕更新 基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以稀罕他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、通告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的改造 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其常常作念出 的改造       《信息露馅办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决                       鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 定》修正的《公开召募证券投资基金信息露馅管理办法》及颁布机关对其常常作念 出的改造 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的改造       《流动性风险管理规矩》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理规矩》及颁布机关 对其常常作念出的改造       《指数基金率领》：指中国证监会 2021 年 1 月 22 日颁布、同庚 2 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金运作率领第 3 号——指数基金率领》及颁布机关 对其常常作念出的改造 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主 正当登记并存续或经关联政府部门批准竖立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其常常改造）及联系法律法则规矩使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资等业务                    鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 会规矩的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东谈主签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并看护基金份额执有东谈主名册和办理非来回过户等 限公司或接受鑫元基金管理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额稀罕变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面证明的 日历 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得稀罕 3 个月 通达日 本基金参与港股通来回且该来回日为非港股通来回日，则本基金有权不通达申购、 赎回，并按规矩进行公告）                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 范基金管理东谈主所管理的通达式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管理东谈主 和投资东谈主共同礼服 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 规矩的条件，肯求将其执有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调度为基金 管理东谈主管理的其他基金份额的行动 执基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 加上基金调度中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调度中转入 肯求份额总额后的余额）稀罕上一通达日基金总份额的 10% 时根据执有期限收取赎回用度，不从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份 额 申购用度，在赎回时根据执有期限收取赎回用度的基金份额 基金份额执有东谈主服务的用度 行进款利息、已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 基金应收款项稀罕他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 竖立的证券来回服务公司，向香港联合来回所进行申报，买卖规矩范围内的香港 联合来回所上市的股票的来回机制，或有权机构对该来回机制的修改或治愈 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购 与银行如期进款（含协议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公拓荒行股票、资产支执证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或 来回的债券等 额净值的方式，将基金治愈投资组合的阛阓冲击成安分配给实践申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额执有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受挫伤并得到自制对待 台向中国证券金融股份有限公司（以下简称“证券金融公司”）出借证券，证券 金融公司到期退回所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 账户进行处置计帐，目的在于有用阻拦并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户             （1）无可参考的活跃阛阓价钱且领受估值时间仍导致 公允价值存在要紧不确定性的资产；                （2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；                  （3）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 刊及《信息露馅办法》规矩的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子露馅网站）等媒介 件                           鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书                    第三部分      基金管理东谈主    一、基金管理情面况    称呼：鑫元基金管理有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    竖立日历：2013 年 8 月 29 日    批准竖立机关及批准竖立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］    组织花样：有限职责公司    注册本钱：东谈主民币 17 亿元    存续期限：执续谋划    接洽电话：021-20892000    股权结构：                  鼓吹称呼                  出资比例              南京银行股份有限公司                  80%              南京高科股份有限公司                  20%                    所有这个词                   100%    二、主要东谈主员情况    龙艺女士，董事长。工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限公司党委布告、 董事长、代为履行总经理、财务负责东谈主职务，兼任鑫沅资产管理有限公司实施董 事。历任南京银行总行资金营运中心投资来回部经理、总行资金营运中心总经理 助理、总行金融阛阓部总经理助理、总行金融阛阓部副总经理、总行金融同行部 总经理、鑫元基金管理有限公司总经理。    陆阳俊先生，董事。经济学筹商生，现任南京高科股份有限公司总裁，兼任 南京新港科技创业投资有限公司董事、南京华新有色金属有限公司董事、南京高                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 科置业有限公司董事、南京高科科技小额贷款有限公司董事长、南京高科新浚投 资管理有限公司董事、南京高科新创投资有限公司董事长、赛特斯信息科技股份 有限公司董事、南京栖霞拓荒股份有限公司监事、南京栖霞拓荒仙林有限公司董 事、南京 LG 新港新时间有限公司董事、南京汉欣医疗科技有限公司董事。历任 南京南化拓荒有限公司管帐、南京经济时间拓荒区管委管帐划财务处副处长、南 京新港高技术股份有限公司蓄意财务部副经理、南京高科股份有限公司蓄意财务 部经理、副总裁兼财务总监。   王建优先生，孤立董事。管理学博士，现任朗姿股份有限公司副总经理、董 秘，兼任深圳市崧盛电子股份有限公司孤立董事、深圳市核达中远通电源时间股 份有限公司孤立董事、北京纯聚科技股份有限公司孤立董事、深圳市汇春科技股 份有限公司孤立董事、招商局南京油运股份有限公司孤立董事。历任江苏水利工 程专利学校系团总支布告、扬州大学社会科学部讲师、南京栖霞拓荒股份有限公 司副总经理、董事会秘书、南京大学表面经济学博士后流动站博士后。   谢满林先生，孤立董事。法律硕士，现任江苏谢满林讼师事务所主任，兼任 江苏省委、省政府、南京市委、市政府法律参谋人、江苏省讼师协会副监事长、卓 郎智能时间股份有限公司孤立董事。历任南京市第二讼师事务所讼师、南京金陵 讼师事务所涉外事务部主任。   吴文锋先生，孤立董事。管理学博士，现任上海交通大学文科拓荒处处长， 兼任上海市金融工程筹商会理事长、中国管理应代化筹商会理事。历任上海交通 大学安泰不断学院讲师、栽培、金融系主任、副院长。   陆文伟先生，监事会主席。经济学学士，现任南京银行股份有限公司总行审 计部总经理。历任南京市农业银行办事员、南京银行股份有限公司信贷部科员、 国际业务部业务发展部副经理、审计稽核处副科长、审计稽核部副主任、审计部 副总经理、扬州分行副行长。   周克金先生，监事。管帐学本科，现任南京高科股份有限公司副总裁兼财务 总监，兼任南京 LG 新港新时间有限公司监事、南京汉欣医疗科技有限公司监事。 历任国营第七七二厂第十八分厂管帐、总厂主管管帐、南京新港高技术股份公司 计财部管帐、南京宇宙房地产拓荒有限公司财务经理、南京新港高技术股份有限                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 公司计财部管帐、管帐主管、蓄意财务部经理助理、蓄意财务部副经理、南京高 科股份有限公司蓄意财务部总经理。   马一飞女士，职工监事。经济学学士，现任鑫元基金管理有限公司东谈主力资源 部东谈主当事者管。曾任职于汉高中国投资有限公司阛阓部，中智上海经济时间协调公 司，纽银梅隆西部基金管理有限公司详细管理部。   包颖女士，职工监事。管理学硕士，现任鑫元基金管理有限公司基金运营部 总经理兼财务管帐部总经理。曾任职于国泰基金管理有限公司基金管理部。   龙艺女士，董事长，代为履行总经理职务。（简历请参见上述董事会成员介 绍）   李晓燕女士，督察长，现兼任审计部总经理，兼任鑫沅资产管理有限公司、 上海鑫沅股权投资管理有限公司的监事。上海交通大学工学学士。曾任职于安达 信管帐师事务所和普华永谈管帐师事务所从事审计办事，历任光大保德信基金监 察稽核高等经理、上投摩根基金监察稽核部总监。   王辉先生，副总经理。澳门科技大学工商管理硕士。曾任职于中国东谈主民银行 南京分行从事金融机构管理办事，历任南京证券上海营业部副总经理、世纪证券 上海营业部总经理及上海营销中心总经理，曾兼任上海鑫沅股权投资管理有限公 司总经理。   吴菊女士，副总经理，现兼任家具研发部总经理。上海交通大学应用数学硕 士。曾任职于上海银行股份有限公司，历任总行金融阛阓部同行部见习副总经理、 资产管理部见习总经理助理、资产管理部总经理助理等职务。   张鹏飞先生，总经理助理，现兼任计谋与品宣部总经理。南京大学工商管理 硕士。历任华泰证券股份有限公经情愿师、互联网家具联想师，浙商银行股份有 限公司南京分行营销岗，先后担任南京银行股份有限公司总行家具策略部副经理、 同行平台管理部副经理（主执办事）、经理、金融同行部总经理助理、兼金融同 业部紫金山鑫合金融家俱乐部办公室（金融阛阓业务营销中心）主任职务。   杨晓宇先生，首席信息官，现兼任信息时间部总经理。天津大学诡计机科学 时间学士。历任北京宇信易诚科技有限公司系统架构款式经理，先后担任南京银 行股份有限公司总行信息时间部范例拓荒员、软件拓荒岗、渠谈创新部副经理、                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 经理、款式架构部经理、金融应用拓荒部经理职务。   王雁女士，总经理助理，现兼任北京分公司总经理。北京大学金融学硕士。 曾任职于蔚深证券有限职责公司深圳湾营业部、中科招商创业投资管理有限公司、 银华基金管理有限公司，历任建信基金管理有限公司创新发展部总监和阛阓扩充 部总监、北京瀚文成长本钱管理中心（有限合伙）合伙东谈主、中航基金管理有限公 司总经理助理。   刘宇涛先生，学历：工学博士筹商生。联系业务阅历：证券投资基金从业资 格。历任申万菱信基金管理有限公司助理金融工程师、太平基金管理有限公司量 化分析师、华宸畴昔基金管理有限公司投资经理。2021 年 6 月加入鑫元基金， 历任权益投资经理，现任基金经理。   现任鑫元鑫趋势活泼配置混杂型证券投资基金、鑫元中证 1000 指数增强型 发起式证券投资基金、鑫元国证 2000 指数增强型证券投资基金、鑫元浩鑫增强 债券型证券投资基金、鑫元华证沪深港红利 50 指数型证券投资基金的基金经理。   基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法则、监管规 范性文献、基金合同与公司联系管理轨制对各项要紧投资步履进行管理与决策。 基金投资决策委员会成员如下：   龙艺女士：公司董事长，代为履行总经理   张鹏飞先生：公司总经理助理   洛里昂先生：首席量化投资官、投资经理   陈立先生：首席权益投资官、基金经理   梁梦蕾女士：固定收益部总经理助理、投资经理   刘丽娟女士：固定收益投资副总监、基金经理   杨凝先生：阛阓筹商部总经理   李彪先生：权益投资部总经理助理、基金经理   余力先生：量化投资部总经理助理、投资经理   颜昕女士：基金经理   郭卉女士：基金经理                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   上述东谈主员之间不存在至支属关系。   三、基金管理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 谋划方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互孤立，对所管理的不同基金差别管 理，差别记账，进行证券投资； 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产； 法合乎《基金合同》等法律文献的规矩，按关联规矩诡计并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；               《基金合同》稀罕他关联规矩，履行信息露馅及报 告义务； 《基金合同》稀罕他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开露馅前应予心事，不 向他东谈主透露，但应监管机构、司法机关等有权机关或审计、法律等外部专科参谋人 要求提供的情况除外； 分配基金收益；                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书             《基金合同》稀罕他关联规矩召集基金份额执有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会； 尊府，保存期限不低于法律法则规矩的最低期限； 证投资者不详按照《基金合同》规矩的时期和方式，随时查阅到与基金关联的公 开尊府，并在支付合理成本的条件下得到关联尊府的复印件； 现和分配； 通告基金托管东谈主； 益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而罢职； 托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额执有东谈主 利益向基金托管东谈主追偿； 事务的行动承担职责； 法律行动； 效，基金管理东谈主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息 在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   四、基金管理东谈主对于礼服法律法则的承诺                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 《销售办法》、       《信息露馅办法》等法律法则的联系规矩，并建立健全里面足下制 度，选择有用措施，驻防作歹违游记动的发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额执有东谈主除外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额执有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）透露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示 他东谈主从事联系的来回步履；   （7）玩忽职守，不按照规矩履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他行动。 家关联法律法则及行业范例，淳厚信用、勤勉尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违纪谋划；   （2）违反基金合同或托管协议；   （3）特意挫伤基金份额执有东谈主或其他基金联系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的尊府中平心而论；   （5）断绝、扰乱、约束或严重影响中国证监会照章监管；   （6）玩忽职守、蹧跶权柄；   （7）违反现行有用的关联法律法则、基金合同和中国证监会的关联规矩， 透露在职职期间瞻念察的关联证券、基金的交易微妙，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资蓄意等信息；   （8）除按基金管理东谈主轨制进行基金运作投资外，径直或迤逦进行其他股票 投资；   （9）协助、接受奉求或以其他任何花样为其他组织或个东谈主进行证券来回；   （10）违反证券来回景色业务功令，利用对敲、倒仓等技能主管阛阓价钱， 侵略阛阓递次；                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   （11）贬损同行，以举高我方；   （12）在公开信息露馅和告白中特意含有子虚、误导、诓骗因素；   （13）以不正直技能谋求业务发展；   （14）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （15）其他法律、行政法则不容的行动。   为珍爱基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违反规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱稀罕他不正直的证券来回步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主稀罕控股鼓吹、实践 足下东谈主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回的，应当合乎基金的投资方针和投资策略，遵命基金份 额执有东谈主利益优先原则，驻防利益谗谄，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓自制合理价钱实施。联系来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则给予露馅。要紧关联来回应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理东谈主 履行稳当范例后，则本基金投资不再受联系限制或按照变更后的规矩实施。   （1）依照关联法律法则和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额执 有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主 牟取欠妥利益；   （3）不违反现行有用的关联法律法则、基金合同和中国证监会的关联规矩，                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 透露在职职期间瞻念察的关联证券、基金的交易微妙、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资蓄意等信息；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额执有东谈主利益的证券来回稀罕他步履。      五、基金管理东谈主的里面足下轨制   （1）保证基金管理东谈主谋划运作礼服国度法律法则和行业监管功令，自愿形 成称职谋划、范例运作的谋划念念想和谋划理念。   （2）驻防和化解谋划风险，提高谋划管理效益，确保谋划业务的稳健运行 和受托资产的安全齐备，已毕执续、踏实、健康发展。   （3）确保基金管理东谈主和基金财务稀罕他信息果然凿、准确、实时、齐备。   （1）健全性原则。里面足下机制覆盖基金管理东谈主的各项业务、各个部门和 各级东谈主员，并浸透到决策、实施、监督、反馈等各个门径。   （2）有用性原则。通过科学的里面足下技能和方法，建立合理的里面足下 范例，珍爱里面足下的有用实施。   （3）孤立性原则。基金管理东谈主各机构、部门和岗亭职责保执相对孤立，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。   （4）相互制约原则。基金管理东谈主里面部门和岗亭的建树权责分明、相互制 衡。   （5）成本效益原则。基金管理东谈主运用科学化的谋划管理方法诽谤运作成本， 提高经济效益，以合理的足下成本达到最好的里面足下恶果。   基金管理东谈主依据正当合规性、全面性、审慎性、应时性等里面足下轨制制订 原则，已构建较为合理完备并易于实施的里面足下轨制体系，具体包括四个层面：   （1）一级轨制：公司治理层面的谋划管理纲目性轨制。   （2）二级轨制：公司基本管理轨制。   （3）三级轨制：包括公司范围内适用的全局性专项管理轨制与各业务职能 部门管理轨制。                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   （4）四级轨制：包括各业务条线单个部门里面或跨部门层面的业务规章、 业务功令、业务经过、操作规程等具体细密的范例化管理轨制。   （1）足下环境。足下环境组成基金管理东谈主里面足下的基础，足下环境包括 谋划理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、职工谈德教授等内容。   （2）风险评估。基金管理东谈主建立科学严实的风险评估体系，对表里部风险 进行识别、评估和分析，实时驻防和化解风险。   （3）足下步履。基金管理东谈主竖立步履递进、权责统一、严实有用的多谈内 部足下防地，制定并实施包括授权足下、资产分离、岗亭分离、业务经过和操作 规程、业务记录、绩效窥伺等在内的各样化的具体足下措施。   （4）信息相似。基金管理东谈主珍爱里面足下信息相似渠谈的流畅，建立明晰 的陈说系统。   （5）里面监控。基金管理东谈主建立有用的里面监控轨制，建树督察长和孤立 的监察稽核部门，对里面足下轨制的实施情况进行执续的监督与反馈，保证里面 足下轨制的有用落实，并评价里面足下的有用性，根据阛阓环境、新的金融器具、 新的时间应用和新的法律法则等情况应时改进。   本公司确知建立里面足下系统、支执其有用性以及有用实施里面足下轨制是 本公司董事会及管理层的职责，董事会承担最终职责。本公司声明以上对于里面 足下的露馅确凿、准确，并承诺根据阛阓的变化和公司的发展无间完善里面足下 轨制。                          鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书                   第四部分      基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称呼：交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”）   住所：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   法定代表东谈主：任德奇   成立时期：1987 年 3 月 30 日   组织花样：股份有限公司   注册本钱：742.63 亿元东谈主民币   存续期间：执续谋划   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号   接洽东谈主：方圆   电   话：95559   邮政编码：200336   交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的 发钞行之一。1987 年从头组建后的交通银行隆重对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制交易银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合 来回所挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券来回所挂牌上市。交通银行一语气 16 年 踏进《钞票》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入排行第 154 位；列《银巨匠》 (The Banker)杂志全球千家大银行一级本钱排行第 9 位。   限度 2024 年 6 月 30 日，交通银行资产总额为东谈主民币 14.18 万亿元。2024 年 二季度，交通银行已毕净利润（包摄于母公司鼓吹）东谈主民币 452.87 亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员器具有多年基金、 证券和银行的从业教诲，具备基金从业阅历，以及经济师、管帐师、工程师和律 师等中高等专科时间职称，职工的学历档次较高，专科分散合理，职业技能优良， 职业谈德教授过硬，是一支淳厚勤勉、积极跳动、开拓创新、高涨朝上的资产托 管从业东谈主员队伍。                        鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   任德奇先生，董事长、实施董事，高等经济师。   任先生 2020 年 1 月起任交通银行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代为履行行长职责）、实施董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任交通银行副董 事长（其中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、实施董事，2018 年 8 月至 2019 年 12 月任交通银行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银 行实施董事、副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股） 有限公司非实施董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海东谈主民币来回 业务总部总裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国拓荒银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国拓荒银 行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部办事。任先生 1988 年于清华大学获 工学硕士学位。   张宝江先生，副董事长、实施董事、行长，高等经济师。   张先生 2024 年 6 月起担任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽 省分行行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策筹商室副主任（主 执办事）、办公室副主任、筹商室副主任等职务。张先生于 1998 年于中央党校研 究生院获经济学硕士学位，2004 年于中央党校筹商生院获经济学博士学位。   徐铁先生，资产托管部总经理。   徐铁先生 2022 年 4 月起任本行资产托管部总经理；2014 年 12 月至 2022 年 管部客户经理、保障与待业金部副高等经理、高等经理、保障保障业务部高等经 理、总经理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。   限度 2024 年 6 月 30 日，交通银行共托管证券投资基金 812 只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管理蓄意、证券公司客户资产管理蓄意、理 财家具、信托蓄意、私募投资基金、保障资金、寰宇社保基金、基本养老保障基 金、划转国有股权充实社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、职业年金                    鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 基金、期货公司资产管理蓄意、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等家具。   二、基金托管东谈主的里面足下轨制   交通银行严格礼服国度法律法则、行业规章及行内联系管理规矩，加强里面 管理，托管部业务轨制健全并确保贯彻实施各项规章，通过对各式风险的识别、 评估、足下及缓释，有用地已毕对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保 护基金执有东谈主的正当权益。   （1）正当性原则：托管部制定的各项轨制合乎国度法律法则及监管机构的 监管要求，并贯串于托管业务谋划管理步履永恒。   （2）全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的 里面足下机制，覆盖各项业务、各个部门和各级东谈主员，并浸透到决策、实施、监 督、反馈等各个谋划门径，建立全面的风险管理监督机制。   （3）孤立性原则：托管部孤立负责受托基金资产的看护，保证基金资产与 交通银行的自有资产相互孤立，对不同的受托基金资产差别建树账户，孤立核算， 分账管理。   （4）制衡性原则：托管部贯彻稳当授权、相互制约的原则，从组织架构的 建树上确保各二级部和各岗亭权责分明、相互制约，并通过有用的相互制衡措施 排斥里面足下中的盲点。   （5）有用性原则：托管部在岗亭、业务二级部和风险合规部三级内控管理 模式的基础上，形成科学合理的里面足下决策机制、实施机制和监督机制，通过 行之有用的足下经过、足下措施，建立合理的内控范例，保障各项内控管理方针 被有用实施。   （6）效益性原则：托管部里面足下与基金托管鸿沟、业务范围和业务运作 门径的风险足下要求相顺应，尽量诽谤谋划运作成本，以合理的足下成本已毕最 佳的里面足下方针。                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   根据《证券投资基金法》、              《中华东谈主民共和邦交易银行法》、                            《交易银行资产托 管业务率领》等法律法则，托管部制定了一整套严实、齐备的证券投资基金托管 管理规章轨制，确保基金托管业务运行的范例、安全、高效，包括《交通银行资 产托管业务管理办法》、           《交通银行资产托管业务风险管理办法》、                             《交通银行资产 托管业务交易微妙管理规矩》、              《交通银行资产托管业务从业东谈主员行动范例》、                                  《交 通银行资产托管业务档案管理办法》等，并根据阛阓变化和基金业务的发展无间 加以完善。作念到业务单干科学合理，时间系统管理范例，业务管理轨制健全，核 心功课区实行阻滞管理，落实各项安全阻拦措施，联系信息露馅由专东谈主负责。   托管部通过对基金托管业务各门径的事前揭示、事中足下和过后查验措施实 现全经过、全链条的风险管理，聘用国际驰名管帐师事务所对基金托管业务运行 进行国际模范的里面足下评审。   三、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和范例   交通银行手脚基金托管东谈主，根据《证券投资基金法》、                          《公开召募证券投资基 金运作管理办法》和关联证券法则的规矩，对基金的投资对象、基金资产的投资 组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的诡计、基金管理东谈主报恩的计提和支 付、基金托管东谈主报恩的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分配等行动的合规性进行监督和核查。   交通银行手脚基金托管东谈主，发现基金管理东谈主有违反《证券投资基金法》、                                  《公 开召募证券投资基金运作管理办法》等关联证券法则和《基金合同》的行动，及 时通告基金管理东谈主给予纠正，基金管理东谈主收到通告后实时查对质明并进行治愈。 交通银行有权对通告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对交通银 行通告的违纪事项未能实时纠正的，交通银行按规矩陈说中国证监会。   交通银行手脚基金托管东谈主，发现基金管理东谈主有要紧违游记动，按规矩陈说中 国证监会，同期通告基金管理东谈主限期纠正。                         鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书                      第五部分   联系服务机构    一、基金份额销售机构    鑫元基金管理有限公司直销柜台及本公司的网上来回平台    注册地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    接洽电话：021-20892066    传真：021-20892080    接洽东谈主：周芹    客户服务电话：4006066188，021-68619600    公司网址：www.xyamc.com    投资东谈主不错通过本公司网上来回系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回 等业务，具体来回详情请参阅本公司网站公告。    网上来回网址：www.xyamc.com 微信称呼：鑫元基金微情愿（微信账 号:xyamc_ebuy)    基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理东谈主网站上公示 的基金销售机构名录。    基金管理东谈主可根据情况变更或治愈本基金的销售机构，并在基金管理东谈主网站 公示。    二、登记机构    鑫元基金管理有限公司    注册地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    接洽电话：021-20892000                     鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 传真：021-20892111 接洽东谈主：包颖 三、出具法律主张书的讼师事务所 称呼：上海市通力讼师事务所 住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 18-20 楼 负责东谈主：韩炯 接洽电话：021-31358666 传真：021-31358600 接洽东谈主：丁媛 承办讼师：安冬、丁媛 四、审计基金财产的管帐师事务所 称呼：安永华明管帐师事务所（特殊闲居合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 法定代表东谈主：毛鞍宁 电话：010-58153000 传真：010-85188298 接洽东谈主：许培菁 承办注册管帐师：许培菁、李莉                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书              第六部分   基金份额的分类   一、基金份额分类   本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。其中： 取赎回用度，不从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额，称为 A 类基 金份额。 时根据执有期限收取赎回用度的基金份额，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类和 C 类基金份额差别建树代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将差别诡计和公告基金份额净值，诡计公式为计 算日各样别基金资产净值除以诡计日该类别基金份额总额。   投资者可自行遴荐认购、申购的基金份额类别。   二、在不违反法律法则、基金合同且对基金份额执有东谈主利益无骨子性不利影 响的前提下，在履行稳当范例后，基金管理东谈主可根据实践情况对基金份额分类办 法及功令进行治愈、或者住手现有基金份额类别的销售、或者增多新的基金份额 类别等，而无需召开基金份额执有东谈主大会。关联基金份额类别的具体功令等联系 事项届时将另行公告。                         鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书                  第七部分      基金的召募   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《信息露馅 办法》、基金合同稀罕他关联规矩召募，并于 2024 年 9 月 26 日经中国证监会证 监许可20241349 号文注册召募。   一、基金类型、运作方式和存续期间   基金类别：股票型证券投资基金   基金运作方式：契约型、通达式   存续期间：不如期   二、基金份额的发售时期、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得稀罕 3 个月，具体发售时期见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公拓荒售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理东谈主网站上公示的基金销售机构名录。   合乎法律法则规矩的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   三、基金份额面值   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   四、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   五、认购安排                       鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   本基金的认购时期由基金管理东谈主根据关联法律法则和《基金合同》确定，在 基金份额发售公告或联系公告中列明。   投资东谈主认购本基金所应提交的文献和具体办理手续详见本基金的基金份额 发售公告或各销售机构的联系业务办理功令。   本基金 A 类基金份额在认购时收取认购用度，C 类基金份额不收取认购费 用。   本基金根据 A 类基金份额投资群体的不同，将收取不同的认购费率，具体 的投资群体分类如下：   （1）特定投资者：指通过直销中心认购本基金 A 类基金份额的照章竖立的 基本养老保障基金、照章制定的企业年金蓄意筹集的资金稀罕投资运营收益形成 的企业补充养老保障基金（包括寰宇社会保障基金、经监管部门批准不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一蓄意以及聚拢蓄意）。如将来出现经养老 基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金管理东谈主经履行稳当范例，可在招募 说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者范围。   本基金对通过直销中心认购本基金 A 类基金份额的特定投资者收取的认购 费率按其认购金额递减，具体如下：            认购金额（M）                认购费率            M＜100 万元                0.10%            M≥500 万元           按笔收取，1,000 元/笔   （2）非特定投资者：指除特定投资者之外的投资者。   非特定投资者认购本基金 A 类基金份额的认购费率按其认购金额递减，具 体如下：            认购金额（M）                认购费率            M＜100 万元                1.00%                          鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书              M≥500 万元            按笔收取，1,000 元/笔    本基金 A 类基金份额的认购用度按照联系法律法则的规矩，在投资东谈主认购 基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于基金的阛阓扩充、销售、注册登记 等基金召募期间发生的各项用度。    （1）认购本基金 A 类基金份额的诡计公式为：    认购用度适用比率费率时：    净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）    认购用度＝认购金额－净认购金额    认购份额＝（净认购金额＋利息）/基金份额动手面值    认购用度为固定金额时：    认购用度＝固定金额    净认购金额=认购金额－认购用度    认购份额＝（净认购金额＋利息）/基金份额动手面值    认购份额的诡计保留到少许点后两位，少许点两位以后的部分四舍五入，由 此过失产生的收益或损失由基金财产承担。    例 1：某投资东谈主（特定投资者）通过直销中心投资 10,000 元认购本基金 A 类 基金份额，认购费率为 0.10%，假设召募期产生的利息为 5.50 元，则可认购 A 类 基金份额为：    认购金额=10,000 元    净认购金额＝10,000/（1＋0.10%）＝9,990.01 元    认购用度＝10,000-9,990.01＝9.99 元    认购份额＝（9,990.01＋5.50）/1.00＝9,995.51 份    即该投资东谈主（特定投资者）投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，可得 到 9,995.51 份 A 类基金份额。    例 2：某投资东谈主（非特定投资者）投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额， 认购费率为 1.00%，假设召募期产生的利息为 5.50 元，则可认购 A 类基金份额                          鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 为：    认购金额=10,000 元    净认购金额＝10,000/（1＋1.00%）＝9,900.99 元    认购用度＝10,000-9,900.99＝99.01 元    认购份额＝（9,900.99＋5.50）/1.00＝9,906.49 份    即该投资东谈主（非特定投资者）投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，可 得到 9,906.49 份 A 类基金份额。    （2）认购本基金 C 类基金份额的诡计公式为：    认购份额=（认购金额+利息）/基金份额动手面值    认购份额的诡计保留到少许点后两位，少许点两位以后的部分四舍五入，由 此过失产生的收益或损失由基金财产承担。    例：某投资东谈主（特定投资者/非特定投资者）投资 10,000 元认购本基金 C 类 基金份额，假设召募期产生的利息为 5.50 元，则可认购 C 类基金份额为：    认购份额＝（10,000＋5.50）/1.00＝10,005.50 份    即该投资东谈主（特定投资者/非特定投资者）投资 10,000 元认购本基金 C 类基 金份额，可得到 10,005.50 份 C 类基金份额。    （1）投资东谈主认购时，需按销售机构规矩的方式全额缴款。    （2）投资东谈主在召募期内不错屡次认购基金份额，但已受理的认购肯求不得 消释。A 类基金份额的认购费按每笔认购肯求单独诡计。    （3）投资东谈主在 T 日规矩时期内提交的认购肯求，时常应在 T+2 日到原认购 机构查询认购肯求的受理情况。    （4）销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定顺利，而仅代表销售 机构如实接收到认购肯求。认购肯求的证明以登记机构的证明结果为准。对于认 购肯求及认购份额的证明情况，投资者应实时查询。不然，由此产生的任何损失 由投资东谈主自行承担。    （1）在基金召募期内，投资东谈主通过销售机构或鑫元基金管理有限公司网上 来回平台初度认购的单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含认购费，下同），追加认购                    鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 单笔最低名额为东谈主民币 1 元。投资东谈主通过直销中心柜台初度认购的单笔最低名额 为东谈主民币 10,000 元，追加认购单笔最低名额为东谈主民币 1,000 元。   （2）基金管理东谈主可根据阛阓情况，在不违反法律法则规矩的情况下，治愈 上述对认购的金额限制，基金管理东谈主必须在治愈收效前依照《信息露馅办法》的 关联规矩在规矩媒介公告。   （3）如本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者稀罕基金总份额 的 50%，基金管理东谈主不错选择比例证明等方式对该投资东谈主的认购肯求进行限制。 基金管理东谈主接受某笔或者某些认购肯求有可能导致投资者变相笼罩前述 50%比 例要求的，基金管理东谈主有权断绝该等一起或者部分认购肯求。投资东谈主认购的基金 份额数以基金合同收效后登记机构的证明为准。   六、召募期利息的处理方式   有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额执有东谈主 整个，其中利息转份额的数据以登记机构的记录为准。   七、基金管理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行 为结果前，任何东谈主不得动用。   八、畴昔条件许可情况下的基金模式转型   若将来本基金管理东谈主推出追踪合并标的指数的来回型通达式指数基金 （ETF），则基金管理东谈主不错在履行稳当范例后使本基金治愈为该来回型通达式 指数基金（ETF）的劝诱基金运作并相应修改《基金合同》，届时无需召开基金份 额执有东谈主大会。                     鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书                  第八部分   基金合同的收效      一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下， 基金召募期届满或基金管理东谈主依据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发 售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资。基金管理东谈主自收到验资陈说之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈主持理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面证明之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金管理东谈主在收到中国证监会证明文献的次日对《基金合同》收效事宜给予公告。 基金管理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动结果前， 任何东谈主不得动用。      二、基金合同弗成收效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未称心基金备案条件，基金管理东谈主应当承担下列职责： 期活期进款利息； 基金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。      三、基金存续期内的基金份额执有东谈主数目和资产鸿沟   《基金合同》收效后，一语气 20 个办事日出现基金份额执有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在如期陈说中给予 露馅；一语气 60 个办事日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在 10 个办事日内向中 国证监会陈说并提倡惩办决议，惩办决议包括执续运作、调度运作方式、与其他 基金合并或者停止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额执有东谈主大会。   法律法则或中国证监会另有规矩时，从其规矩。                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书           第九部分   基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回景色   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主 在基金管理东谈主网站或其他联系公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业 务的营业景色或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的通达日实时期   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券来回 所、深圳证券来回所的正常来回日的来回时期（若本基金参与港股通来回且该交 易日为非港股通来回日，则本基金有权不通达申购、赎回，并按规矩进行公告）， 但基金管理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、 赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货来回阛阓、证券/期货来回所来回时 间变更或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述通达日及通达时期进行相应 的治愈，但应在实施日前依照《信息露馅办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   基金管理东谈主可根据实践情况照章决定本基金动手办理申购的具体日历，具体 业务办理时期在申购动手公告中规矩。   基金管理东谈主自基金合同收效之日起不稀罕 3 个月动手办理赎回，具体业务办 理时期在赎回动手公告中规矩。   在确定申购动手与赎回动手时期后，基金管理东谈主应在申购、赎回通达日前依 照《信息露馅办法》的关联规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的动手时期。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者调度。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提倡申购、赎回或调度 肯求且登记机构证明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类基金 份额申购、赎回的价钱。                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以肯求当日收市后诡计的各样基金份 额净值为基准进行诡计； 步履赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到自制对待。   基金管理东谈主可在不违反法律法则规矩，且对基金份额执有东谈主利益无骨子性不 利影响的情况下，对上述原则进行治愈。基金管理东谈主必须在新功令动手实施前依 照《信息露馅办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   四、申购与赎回的范例   投资东谈主必须根据销售机构规矩的范例，在通达日的具体业务办理时期内提倡 申购或赎回的肯求。   投资东谈主在提交申购肯求时须按销售机构规矩的方式备足申购资金，投资东谈主在 提交赎回肯求时须执有填塞的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求无效。   投资东谈主申购基金份额时，必须在规矩的时期内全额托付申购款项，投资东谈主交 付申购款项，申购成立；基金份额登记机构证明基金份额时，申购收效。   基金份额执有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构证明赎回时， 赎复活效。投资东谈主赎回肯求收效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内将 赎回款项从基金托管账户划出。在发生多量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回 或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。   遇来回所或来回阛阓数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障、 港股通来回系统故障、港股通资金交收功令限制或其他非基金管理东谈主及基金托管 东谈主所能足下的因素影响业务处理经过，则赎回款项划付时期相应顺延。                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   基金管理东谈主应以来回时期结果前受理有用申购和赎回肯求确今日手脚申购 或赎回肯求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的 有用性进行证明。T 日提交的有用肯求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构规矩的其他方式查询肯求的证明情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。如联系法律法则以及中国证监会另有规矩， 则依规矩实施。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销售机 构如实接收到肯求。申购、赎回的证明以登记机构的证明结果为准。对于肯求的 证明情况，投资者应实时查询。   基金管理东谈主可在不违反法律法则的范围内，在对基金份额执有东谈主利益无骨子 性不利影响的前提下，照章对上述申购和赎回肯求的证明时期进行治愈，并必须 在治愈实施日前按照《信息露馅办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 基金的单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费，下同），追加申购单笔最低金额 为东谈主民币 1 元。投资东谈主通过直销中心柜台初度申购的单笔最低金额为东谈主民币 东谈主不受初度申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。 份。某笔赎回导致基金份额执有东谈主在某一销售机构单个来回账户的份额余额少于 来回账户执有的基金份额。 参见更新的招募说明书或联系公告。 参见更新的招募说明书或联系公告。                       鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 鸿沟或比例上限请参见更新的招募说明书或联系公告。 基金管理东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益。 基金管理东谈主基于投资运作与风险足下的需要，可选择上述措施对基金鸿沟给予控 制。具体规矩请参见更新的招募说明书或联系公告。 和赎回份额的数目限制，或新增鸿沟足下措施。基金管理东谈主必须在治愈实施前依 照《信息露馅办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。      六、申购和赎回的价钱、用度稀罕用途   本基金 A 类基金份额在申购时收取申购用度，C 类基金份额不收取申购费 用。   本基金根据 A 类基金份额投资群体的不同，将收取不同的申购费率，具体 的投资群体分类如下：   （1）特定投资者：指通过直销中心申购本基金 A 类基金份额的照章竖立的 基本养老保障基金、照章制定的企业年金蓄意筹集的资金稀罕投资运营收益形成 的企业补充养老保障基金（包括寰宇社会保障基金、经监管部门批准不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一蓄意以及聚拢蓄意）。如将来出现经养老 基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金管理东谈主经履行稳当范例，可在招募 说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者范围。   本基金对通过直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资者收取的申购 费率按其申购金额递减，具体如下：            申购金额（M）                 申购费率            M＜100 万元                 0.12%            M≥500 万元            按笔收取，1,000 元/笔                        鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   （2）非特定投资者：指除特定投资者之外的投资者。   非特定投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率按其申购金额递减，具 体如下：            申购金额（M）                 申购费率             M＜100 万元                1.20%             M≥500 万元           按笔收取，1,000 元/笔   申购用度由申购本基金 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产。因 红利再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购用度。   投资者在赎回本基金 A 类、C 类基金份额时，赎回费由赎回该类基金份额的 投资者承担，在基金份额执有东谈主赎回基金份额时收取, 赎回费将全额计入基金财 产。本基金的赎回费率按基金份额执有东谈主执有该部分基金份额的时期分段设定赎 回费率，具体赎回费率如下：   基金份额类别          执未必期（N）                   赎回费率                        N＜7 天                1.50%   A 类基金份额                        N≥7 天                 0%                        N＜7 天                1.50%   C 类基金份额                        N≥7 天                 0% 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息露馅办法》的关联规矩在规矩媒介 上公告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例遵命联系法律法则以及 监管部门、自律功令的规矩。 份额执有东谈主权益产生骨子性不利影响的情形下根据阛阓情况制定基金促销蓄意， 如期或不如期地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，按联系监管部门要求                            鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 履行必要手续后，基金管理东谈主不错稳当调低基金销售费率。    七、申购份额与赎回金额的诡计 值在今日收市后诡计，并按基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行稳当范例， 不错稳当延长诡计或公告。    本基金申购的有用份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有用份 额单元为份，上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。    （1）申购本基金 A 类基金份额的诡计公式为：    申购用度适用比率费率时：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    申购用度=申购金额－净申购金额    申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    申购用度为固定金额时：    申购用度＝固定金额    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    例 1：某投资东谈主（特定投资者）通过直销中心投资 40,000 元申购本基金 A 类 基金份额，申购费率为 0.12%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元， 则其可得到的申购份额为：    净申购金额=40,000/（1+0.12%）=39,952.06 元    申购用度=40,000-39,952.06=47.94 元    申购份额=39,952.06/1.0400=38,415.44 份    即该投资东谈主（特定投资者）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，可得 到 38,415.44 份 A 类基金份额。    例 2：某投资东谈主（非特定投资者）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，                            鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 申购费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到 的申购份额为：    净申购金额=40,000/（1+1.20%）=39,525.69 元    申购用度=40,000-39,525.69=474.31 元    申购份额=39,525.69/1.0400=38,005.47 份    即该投资东谈主（非特定投资者）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，可 得到 38,005.47 份 A 类基金份额。    （2）申购本基金 C 类基金份额的诡计公式为：    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    例：某投资东谈主（特定投资者/非特定投资者）申购本基金 C 类基金份额 10,000 元，假设申购当日 C 类基金份额净值是 1.0560 元，则其可得到的申购份额为：    申购份额＝10,000/1.0560＝9,469.70 份    即该投资东谈主（特定投资者/非特定投资者）投资 10,000 元申购本基金 C 类基 金份额，可得到 9,469.70 份 C 类基金份额。    本基金的赎回金额为按实践证明的有用赎回份额乘以当日该类基金份额净 值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述诡计结果均按四舍五入方法，保 留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    本基金赎回金额的诡计公式为：    赎回总金额=赎回份额×赎回当日各样基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额－赎回用度    例 1：某投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额，份额执有期限小于 7 天，对 应赎回费率为 1.50%，假设赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.1200 元， 则其可得到的赎回金额为：    赎回总金额=10,000×1.1200=11,200.00 元    赎回用度=11,200.00×1.50%=168.00 元    净赎回金额=11,200.00-168.00=11,032.00 元    即：投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，份额执有期限小于 7 天，                           鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的净赎回金额为    例 2：某投资者赎回 10,000 份 C 类基金份额，份额执有期限 10 天，对应赎 回费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.1200 元，则其可 得到的赎回金额为：    赎回总金额=10,000×1.1200=11,200.00 元    赎回用度=11,200.00×0%=0.00 元    净赎回金额=11,200.00-0.00=11,200.00 元    即：投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，份额执有期限 10 天，假设 赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的净赎回金额为 11,200.00 元。      八、断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 导致基金管理东谈主无法诡计当日基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现有基金份额执有东谈主利益的情形。 格且领受估值时间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 份额的比例达到或者稀罕 50%，或者变相笼罩 50%蚁合度的情形。 资者单日或单笔申购金额上限及累计执有的基金份额上限的。                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 金销售系统、登记结算系统、证券登记系统或基金管帐系统无法正常运行。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主 决定暂停接受投资东谈主申购肯求时，基金管理东谈主应当根据关联规矩在规矩媒介上刊 登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购肯求被一起或部分断绝，被断绝的申购款项 本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金管理东谈主应实时复原申购业 务的办理。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回 款项： 导致基金管理东谈主无法诡计当日基金资产净值。 格且领受估值时间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 管理东谈主应按规矩报中国证监会备案，已证明的赎回肯求，基金管理东谈主应足额支付； 如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分配 给赎回肯求东谈主，未支付部分可展期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的联系条件处理。基金份额执有东谈主在肯求赎回时可事前遴荐将当日可能未获受 理部分给予消释。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理东谈主应实时复原赎回业务的 办理并公告。                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   十、多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金 调度中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调度中转入肯求份额 总额后的余额）稀罕前一通达日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合情状决定 全额赎回、部分展期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有才调支付投资东谈主的一起赎回肯求时， 按正常赎回范例实施。   （2）部分展期赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回肯求有贫穷或认 为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额 10%的 前提下，可对其余赎回肯求展期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎 回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴荐展期赎回或取消赎回。遴荐展期赎回的，将自 动转入下一个通达日不绝赎回，直到一起赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被消释。展期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推， 直到一起赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回 部分作自动展期赎回处理。部分展期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当本基金发生多量赎回，且单个基金份额执有东谈主赎回肯求稀罕前一个 通达日总份额 20%以上时，如基金管理东谈主觉得支付该投资东谈主的赎回肯求有贫穷 或觉得因支付该投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值造 成较大波动的，基金管理东谈主可对其实阐发期办理赎回肯求，对于该基金份额执有 东谈主当日稀罕上一通达日基金总份额 20%以上的部分赎回肯求，将进行展期办理； 对于该基金份额执有东谈主 20%以内的部分，基金管理东谈主不错根据前段“（1）全额赎 回”或“（2）部分展期赎回”的约定方式与其他基金份额执有东谈主的赎回肯求一并 办理。对于未能赎回部分，如该基金份额执有东谈主在提交赎回肯求时遴荐取消赎回，                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 则其当日未获受理的部分赎回肯求将被消释；遴荐展期赎回的，将自动转入下一 个通达日不绝赎回，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础诡计赎 回金额，依此类推，直到一起赎回为止。   （4）暂停赎回：一语气 2 个通达日以上（含本数）发生多量赎回，如基金管 理东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减慢支 付赎回款项，但不得稀罕 20 个办事日，并应当在规矩媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并展期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规矩的其他方式在 3 个来回日内通告基金份额执有东谈主，说明关联处理方 法，同期依照《信息露馅办法》的关联规矩在规矩媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 规矩在规矩媒介上刊登从头通达申购或赎回的公告；也不错根据实践情况在暂停 公告中明确从头通达申购或赎回的时期，届时不再另行发布从头通达的公告。   十二、基金调度   基金管理东谈主不错根据联系法律法则以及基金合同的规矩决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费， 联系功令由基金管理东谈主届时根据联系法律法则及基金合同的规矩制定并公告，并 提前奉告基金托管东谈主与联系机构。   十三、基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实施等情形 而产生的非来回过户以及登记机构认同、合乎法律法则的其它非来回过户或者按 照联系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的行动。岂论在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东谈主，或者按照                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 联系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理。   秉承是指基金份额执有东谈主逝世，其执有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额执有东谈主将其正当执有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实施是指司法机构依据收效司法文书将基金份额执有东谈主执有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基 金登记机构要求提供的联系尊府，对于合乎条件的非来回过户肯求按基金登记机 构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的模范收费。   十四、基金的转托管   基金份额执有东谈主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规矩的模范收取转托管费。   十五、如期定额投资蓄意   基金管理东谈主不错为投资东谈主持理如期定额投资蓄意，具体功令由基金管理东谈主另 行规矩。投资东谈主在办理如期定额投资蓄意时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所规矩的如期定 额投资蓄意最低申购金额。   十六、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合乎法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配。法律法则另有规矩的除外。   如联系法律法则允许基金管理东谈主持理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东谈主将制定和实施相应的业务功令。   十七、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额执有东谈主通 过中国证监会认同的来回景色或者通过其他方式进行份额转让的肯求并由登记                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 机构办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额执有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节或届时发布的联系公告。   十九、在不违反联系法律法则且对基金份额执有东谈主利益无骨子性不利影响 的前提下，基金管理东谈主可根据具体情况，在履行稳当范例后对上述申购和赎回以 及联系业务的安排进行补充和治愈并提前公告，无需召开基金份额执有东谈主大会 审议。                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书              第十部分    基金的投资   一、投资方针   本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前取得与标的指数相似的总 申报，追求追踪偏离度及追踪过失的最小化。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器具，包括标的指数成份股及备 选成份股（含存托凭证）、除标的指数成份股及备选成份股除外的其他国内照章 刊行或上市的股票（包括主板、创业板稀罕他经中国证监会核准或注册上市的股 票）、存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债、央行票据、企业 债、公司债、中期票据、地方政府债、政府支执债券、政府支执机构债券、次级 债、可调度债券（含来回分离可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资 券等）、资产支执证券、债券回购、同行存单、银行进款（包括协议进款、如期 进款稀罕他银行进款等）、货币阛阓器具、股指期货、国债期货、股票期权以及 法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合乎中国证监会联系 规矩）。   本基金可根据法律法则的规矩参与融资、转融通证券出借业务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行稳当 范例后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于股票（含存托凭证）资产的比例不低 于基金资产的 90%；投资于标的指数成份股稀罕备选成份股的资产不低于非现 金基金资产的 80%；投资港股通标的股票的比例不稀罕股票资产的 10%；每个交 易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的来回保证金后，应 当保执现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行 稳当范例后，不错治愈上述投资品种的投资比例。                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   三、投资策略   （一）股票投资策略   本基金主要选择完全复制法，即完全按照标的指数的成份股组成稀罕权重构 建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股稀罕权重的变动进行相应治愈。但 在因特殊情形导致基金无法完全投资于标的指数成份股时，基金管理东谈主可选择包 括成份股替代策略在内的其他指数投资时间稳当治愈基金投资组合，以达到紧密 追踪标的指数的目的。特殊情形包括但不限于：                     （1）法律法则的限制；                               （2）标的 指数成份股流动性严重不及；             （3）标的指数的成份股历久停牌；                            （4）标的指数成 份股进行配股、增发或被接纳合并；                （5）标的指数成份股派发现款股息；                                （6）标 的指数成份股如期或临时治愈；              （7）标的指数编制方法发生变化；                             （8）其他基金 管理东谈主认定不稳当投资标的指数成份股的情形或可能严重限制本基金追踪标的 指数的合理原因等。   在正常阛阓情况下，本基金力求日均追踪偏离度的全齐值不稀罕 0.35%，年 化追踪过失不稀罕 4%。如因指数编制功令治愈或其他因素导致追踪偏离度和跟 踪过失稀罕上述范围，基金管理东谈主应选择合理措施幸免追踪偏离度、追踪过失进 一步扩大。   本基金运作过程中，当标的指数成份股发生显豁负面事件濒临退市风险，且 指数编制机构暂未作出治愈的，基金管理东谈主应当按照基金份额执有东谈主利益优先的 原则，履行里面决策范例后实时对子系成份股进行治愈。   （二）债券投资策略   在债券组合的构建和治愈上，本基金将根据国表里宏不雅经济环境、利率走势、 收益率弧线变化趋势和信用风险环境等因素详细分析，动态治愈债券组合，勤勉 取得稳健的投资收益。   久期配置是根据对宏不雅经济数据、金融阛阓运行特性等各方面因素的分析确 定组合的合座久期，在遵命组合久期与运作周期的期限稳当匹配的前提下，有用 地足下合座资产风险。当预测利率上升时，稳当裁汰投资组合的方针久期，预测 利率水平诽谤时，稳当延长投资组合的方针久期。                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   本基金在对宏不雅经济周期和货币政策分析下，对收益率弧线形态可能变化给 予场地性的判断；同期根据收益率弧线的历史趋势、畴昔各期限的供给分散以及 投资者的期限偏好，预测收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组合期限 结构。通过领受蚁合策略、两头策略和梯形策略等，在历久、中期和短期债券间 进行动态治愈，从而达到预期收益最大化的目的。   类属资产配置策略是指现款、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组 合久期和期限结构分散的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等 确定各子类资产的配置权重，即确定债券、进款、回购以及现款等资产的比例。 类属配置主要根据各部分的相对价值确定，增执相对低估、价钱将上升的类属， 减执相对高估、价钱将下降的类属，从而获取较高的总申报。   对于国债、央行票据等非信用类债券，本基金将根据宏不雅经济变量和宏不雅经 济政策的分析，预测畴昔收益率弧线的变动趋势，详细谈判组合流动性决定投资 品种；对于信用类债券，本基金将根据刊行东谈主的公司配景、行业特性、盈利才调、 偿债才调、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具有 相对投资契机的个券进行投资，并选择分散化投资策略，严格足下组合合座的违 约风险水平。   可调度债券（含来回分离可转债）、可交换债券兼具权益类证券与固定收益 类证券的特性，具有抵挡下行风险、共享股票价钱高潮收益的特性。可调度债券、 可交换债券的遴荐结合其债性和股性特征，在对公司基本面和转债条件真切筹商 的基础上进行估值分析，投资于公司基本面优良、具有较高安全旯旮和精良流动 性的可调度债券、可交换债券，获取稳健的投资申报。   （三）资产支执证券投资策略   证券化是将衰退流动性但不详产生踏实现款流的资产，通过一定的结构化安 排，对资产中的风险与收益进行分离组合，进而调度成不错出售、流通，并带有 固定收入的证券的过程。资产支执证券投资要道在于对基础资产质地及畴昔现款                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 流的分析，本基金将在国内资产证券化家具具体政策框架下，领受基本面分析和 数目化模子相结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格 足下资产支执证券的总体投资鸿沟并进行分散投资，以诽谤流动性风险。   （四）金融繁衍品投资策略   为更好地已毕投资方针，本基金在疑望风险管理的前提下，以套期保值为目 的，限度运用股指期货。本基金利用股指期货合约流动性好、来回成本低和杠杆 操作等特性，提高投资组合运作效率。   为有用足下债券投资的系统性风险，本基金将结合对宏不雅经济方式和证券趋 势的判断，通过对债券阛阓进行定性和定量的分析，根据风险管理的原则，以套 期保值为目的，限度运用国债期货来提高投资组合的运作效率。在国债期货投资 过程中，本基金将率先对国债期货和现货基差、国债期货的流动性水对等方针进 行追踪监控。   本基金将根据风险管理原则，以套期保值为主要目的，在严格足下风险的前 提下，审慎遴荐流动性好、来回活跃的股票期权合约进行投资。本基金基于对质 券阛阓的判断，结合期权订价模子，遴荐估值合理的股票期权合约。   （五）存托凭证投资策略   本基金可投资存托凭证，投资策略依照境内上市来回的股票投资策略实施。 具体将结合对宏不雅经济情状、行业景气度、公司竞争上风、公司治理结构、估值 水对等因素的分析判断，遴荐投资价值高的存托凭证进行投资。   （六）参与融资及转融通证券出借业务策略   为了更好地已毕投资方针，在加强风险驻防并礼服审慎原则的前提下，本基 金可根据投资管理需要参与融资及转融通证券出借业务。参与融资业务时，本基 金将利用融资买入证券手脚组合流动性管理器具，提高基金的资金使用效率，以 称心基金现货来回、期货来回、赎回款支付等流动性需求。参与转融通证券出借 业务时，本基金将在分析阛阓情况、投资者类型与结构、基金历史申购赎回情况、 出借证券流动脾气况等因素的基础上，合理确定出借证券的范围、期限和比例。                    鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 若联系融资及转融通证券出借业务法律法则发生变化，本基金将从其最新规矩， 以合乎上述法律法则和监管要求的变化。   畴昔，跟着阛阓发展和基金管理运作的需要，基金管理东谈主不错在不改换投资 方针的前提下，遵命法律法则的规矩，在履行稳当范例后，相应治愈或更新投资 策略。   四、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于股票（含存托凭证）资产的比例不低于基金资产的 90%； 投资于标的指数成份股稀罕备选成份股的资产不低于非现款基金资产的 80%； 投资港股通标的股票的比例不稀罕股票资产的 10%；   （2）每个来回日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的 来回保证金后，应当保执现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支执证券的比例，不得稀罕 基金资产净值的 10%；   （4）本基金执有的一起资产支执证券，其市值不得稀罕基金资产净值的 20%；   （5）本基金执有的合并（指合并信用级别）资产支执证券的比例，不得超 过该资产支执证券鸿沟的 10%；   （6）本基金管理东谈主管理的一起基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支执 证券，不得稀罕其各样资产支执证券所有这个词鸿沟的 10%；   （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支执证 券。基金执有资产支执证券期间，如果其信用等级下降、不再合乎投资模范，应 在评级陈说发布之日起 3 个月内给予一起卖出；   （8）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不稀罕本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不稀罕拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得稀罕基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 的因素致使基金不合乎该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （10）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来回对 手开展逆回购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保执一致；   （11）本基金资产总值不稀罕基金资产净值的 140%；   （12）本基金参与融资业务的，每个来回日日终，本基金执有的融资买入股 票与其他有价证券市值之和，不得稀罕基金资产净值的 95%；   （13）本基金投资股指期货的，在职何来回日日终，执有的买入股指期货合 约价值不得稀罕基金资产净值的 10%；本基金在职何来回日日终，执有的卖出股 指期货合约价值不得稀罕基金执有的股票总市值的 20%；本基金在职何来回日 内来回（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得稀罕上一来回日基金资产 净值的 20%；本基金执有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，所有这个词（轧 差诡计）应当合乎基金合同对于股票投资比例的关联约定；   （14）本基金投资国债期货的，在职何来回日日终，执有的买入国债期货合 约价值，不得稀罕基金资产净值的 15%；本基金在职何来回日日终，执有的卖出 国债期货合约价值不得稀罕基金执有的债券总市值的 30%；本基金在职何来回 日内来回（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得稀罕上一来回日基金资 产净值的 30%；基金所执有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和 买入、卖出洋债期货合约价值，所有这个词（轧差诡计）应当合乎基金合同对于债券投 资比例的关联约定；   （15）在本基金投资期货的任何来回日日终，本基金执有的买入国债期货和 股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得稀罕基金资产净值的 100%，其中， 有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支执证券、 买入返售金融资产（不含质押式回购）等；   （16）本基金参与转融通证券出借业务应当合乎以下要求： 上的出借证券应纳入《流动性风险管理规矩》所述流动性受限资产的范围；                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 均诡计； 整、标的指数成份股流动性限制等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资不合乎本 条上述规矩的，基金管理东谈主不得新增出借业务；   （17）本基金投资股票期权的，基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利 金总额不得稀罕基金资产净值的 10%；开仓卖出认购期权的，应执有足额标的证 券；开仓卖出认沽期权的，应执有合约行权所需的全额现款或来回所功令认同的 可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值不得稀罕基金资产净值 的 20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数诡计；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票实施，与境 内上市来回的股票合并诡计，法律法则或监管部门另有要求的除外；   （19）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（7）、（9）、（10）、（16）公约定除外，因证券或期货阛阓波 动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动、标的指数成份股治愈、标的指数成份股流 动性限制等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述规矩投资比例 的，基金管理东谈主应当在 10 个来回日内进行治愈，但中国证监会规矩的特殊情形 除外。法律法则另有规矩的，从其规矩。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 动手。   法律法则或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行稳当范例后，则本基金投资不再受联系限制或按治愈后的规矩实施。   为珍爱基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违反规矩向他东谈主贷款或者提供担保；                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱稀罕他不正直的证券来回步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主稀罕控股鼓吹、实践 足下东谈主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回的，应当合乎基金的投资方针和投资策略，遵命基金份 额执有东谈主利益优先原则，驻防利益谗谄，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓自制合理价钱实施。联系来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则给予露馅。要紧关联来回应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理东谈主 履行稳当范例后，则本基金投资不再受联系限制或按照变更后的规矩实施。   五、标的指数及功绩比拟基准   本基金的标的指数：中证 800 红利低波动指数   本基金的功绩比拟基准为：中证 800 红利低波动指数收益率*95%+银行活期 进款利率（税后）*5%   中证 800 红利低波动指数从中证 800 指数样本中录取 100 只一语气分成、股息 率较高且波动率较低的证券手脚指数样本，领受股息率加权，以反应中证 800 指 数样本中股息率较高且波动率较低上市公司证券的合座弘扬。   畴昔若出现标的指数不合乎要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金管理东谈主应当自该情形发生之日起十个办事日向中国证监会陈说并提倡惩办方 案，如更换基金标的指数、调度运作方式、与其他基金合并或者停止基金合同等， 并在 6 个月内召集基金份额执有东谈主大会进行表决，基金份额执有东谈主大会未顺利召 开或就上述事项表决未通过的，基金合同停止。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩办决议确如期间，基金管理                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个来回日的指数信息遵命基金份额执有东谈主 利益优先原则支执基金投资运作。      若基金标的指数发生变更，基金功绩比拟基准随之变更，由基金管理东谈主根 据标的指数变更情形履行对应稳当范例，并在治愈实施前依照《信息露馅办法》 的关联规矩在规矩媒介上刊登公告。      六、风险收益特征   本基金为股票型基金，其预期风险与预期收益表面上高于混杂型基金、债券 型基金和货币阛阓基金。本基金为指数基金，具有与标的指数相似的风险收益特 征。   本基金如果投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标 的、阛阓轨制以及来回功令等各别带来的独到风险。      七、基金管理东谈主代表基金诈欺联系权利的处理原则及方法 额执有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。      八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额执有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨管帐师事 务所主张后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额执有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的规矩。                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书               第十一部分        基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券及票据价值、银行进款本息、基 金应收款项稀罕他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构、基金登记机构和证券经纪机构自有的财产账户以稀罕他基金 财产账户相孤立。   四、基金财产的看护和责罚   本基金财产孤立于基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和证券经纪机构 的财产，并由基金托管东谈主和证券经纪机构看护。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金 登记机构、基金销售机构和证券经纪机构以其自有的财产承担其自身的法律职责， 其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的规矩责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和证券经纪机构因照章完结、被照章消释或者被依 法宣告收歇等原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运 作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主 管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本 身承担的债务，不得对基金财产强制实施。                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书               第十二部分    基金资产估值      一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券、期货来回景色的来回日以及国度法律 法则规矩需要对外露馅基金净值的非来回日。      二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产支执证券、股指期货合约、国债 期货合约、股票期权合约、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业会 计准则》、监管部门关联规矩。 有报价的，除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加治愈地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量 的要紧事件的，应领受最近来回日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日 或最近来回日的报价弗成确凿反应公允价值的，应付报价进行治愈，确定公允价 值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时间中谈判不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产执有者的，那么在估值时间中不应将该限制作 为特征谈判。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大量执有联系资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支执的估值时间确定公允价值。领受估值时间确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 使潜在估值治愈对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行治愈并确定公允价值。   四、估值方法   （1）来回所上市的有价证券（包括股票等，另有规矩的除外），以其估值日 在证券来回所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无来回的，最近来回日后经济 环境未发生要紧变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近 来回日的市价（收盘价）估值；如有充足笔据（最近来回日后经济环境发生了重 大变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的）标明估值日或最近来回 日的报价弗成确凿反应公允价值的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化 因素，治愈最近来回市价，确定公允价钱；   （2）来回所已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规矩的除外）， 录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。来回所已上市或 已挂牌转让的含权固定收益品种（另有规矩的除外），录取第三方估值基准服务 机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价；   （3）来回所阛阓上市来回的公拓荒行的可调度债券等有活跃阛阓的含转股 权的债券，实行全价来回的债券录取估值日收盘价手脚估值全价；实行净价来回 的债券录取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息手脚估值全价；   （4）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来回的股票实施。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌 的合并股票的市值（收盘价）估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价） 估值；   （2）未上市或未挂牌转让且不存在活跃阛阓的固定收益品种，领受在当前 情况下适用况且有填塞可利用数据和其他信息支执的估值时间确定其公允价值；   （3）初度公拓荒行未上市的股票，领受估值时间确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公拓荒行股票、                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 初度公拓荒行股票时公司鼓吹公拓荒售股份、通过大量来回取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购来回中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会关联规矩确定公允价值。 方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。对银行间阛阓上含权固定 收益品种（另有规矩的除外），录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当 日的惟一估值全价或推选估值全价。 实践收款日历间录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的惟一估值全价 或推选估值全价，同期应充分谈判刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回 售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估 值。 值。 无结算价的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近来回日结算 价估值。 无结算价的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近来回日结算 价估值。 授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 会的联系规矩进行估值。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 确保基金估值的自制性。 按国度最新规矩估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法则的规矩或者未能充分珍爱基金份额执有东谈主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据关联法律法则，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐主职责方由基金管理东谈主担任，基金托管东谈主承担复核职责。 因此，就与本基金关联的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分辩论后，仍 无法达成一致的主张，按照基金管理东谈主对基金净值的诡计结果对外给予公布，由 此给基金份额执有东谈主和基金形成的损失以及因该来回日基金资产净值诡计顺延 诞妄而引起的损失，基金托管东谈主不承担相应职责。      五、估值范例 日该类基金份额的余额数目诡计，各样基金份额净值均精准到 0.0001 元，少许 点后第 5 位四舍五入，由此产生的过失计入基金财产。基金管理东谈主不错竖立大额 赎回情形下的净值精度救急治愈机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金管理东谈主每个办事日诡计基金资产净值及各样基金份额净值，并按规矩公 告。 或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金管理东谈主每个办事日对基金资产估值后， 将各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主按规矩对外公布。      六、估值诞妄的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将选择必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值诞妄时，视为该类基金份额净值诞妄。                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的特地形成估值诞妄，导致其他当事东谈主碰到损失的，特地 的职责东谈主应当对由于该估值诞妄碰到损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值诞妄处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值诞妄职责方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值诞妄发生的用度由估值诞妄职责方承担； 由于估值诞妄职责方未实时更正已产生的估值诞妄，给当事东谈主形成损失的，由估 值诞妄职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值诞妄职责方也曾积极协调，况且 有协助义务确当事东谈主有填塞的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值诞妄职责方应付更正的情况向关联当事东谈主进行证明，确保估值诞妄已得 到更正。   （2）估值诞妄的职责方对关联当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责， 况且仅对估值诞妄的关联径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值诞妄而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值诞妄职责方仍应付估值诞妄负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一起返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值诞妄责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当 事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的抵偿额加上也曾取得的欠妥 得利返还的总和稀罕其实践损失的差额部分支付给估值诞妄职责方。   （4）估值诞妄治愈领受尽量复原至假设未发生估值诞妄的正确情形的方式。   估值诞妄被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值诞妄发生                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 的原因确定估值诞妄的职责方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值诞妄形成的损失 进行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法由估值诞妄的职责方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值诞妄的更正向关联当事东谈主进行证明。   （1）基金份额净值诡计出现诞妄时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并选择合理的措施驻防损失进一步扩大。   （2）诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。   七、暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 资产价值时； 商证明后，基金管理东谈主应当暂停基金估值；   八、基金净值的证明   基金资产净值和各样基金份额净值诡计由基金管理东谈主负责，基金托管东谈主负责 进行复核。基金管理东谈主应于每个办事日来回结果后诡计当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核证明后发 送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主依照《信息露馅办法》等联系规矩以及《基金合                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 同》约定对基金净值给予公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的各样基金份额净值和基金份额累计净值，暂停露馅侧袋账户的基金 净值信息。   十、特殊情形的处理 过失不手脚基金份额净值诞妄处理。 货经纪机构、登记结算公司、第三方估值基准服务机构及进款银行等级三方机构 发送的数据诞妄、遗漏，或国度管帐政策变更、阛阓功令变更等非基金管理东谈主与 基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然也曾选择必要、稳当、合理的措 施进行查验，关联词未能发现该诞妄的，由此形成的基金资产估值诞妄，基金管理 东谈主和基金托管东谈主罢职抵偿职责。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极选择必要的 措施排斥或缓慢由此形成的影响。                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书              第十三部分   基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指限度收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已已毕收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 行收益分配，具体分配决议以公告为准，若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进 行收益分配； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额执有 东谈主可对 A 类、C 类基金份额差别遴荐不同的分成方式；若投资者不遴荐，本基金 默许的收益分配方式是现款分成； 日的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后弗成低于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同；本基金合并类别每一基 金份额享有同等分配权；   在不违反法律法则的规矩、《基金合同》的约定以及对基金份额执有东谈主利益 无骨子性不利影响的前提下，基金管理东谈主可对基金收益分配原则进行治愈，不需 召开基金份额执有东谈主大会。   四、收益分配决议   基金收益分配决议中应载明限度收益分配基准日的可供分配利润、基金收益                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 分配对象、分配时期、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决议果然定、公告与实施   本基金收益分配决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 露馅办法》的关联规矩在规矩媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额执有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的诡计方法，依照《业务功令》实施。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的规矩或联系公告。                    鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书              第十四部分   基金的用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》收效后与基金联系的信息露馅用度，但法律法则、中国证监 会另有规矩的除外；    《基金合同》收效后与基金联系的管帐师费、讼师费、公证费、仲裁费和 诉讼费； 用度。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。管理费的诡计 方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由两边查对一致后， 基金托管东谈主根据与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首日起前 5 个办事日内从 基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使 无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。                     鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的诡计 方法如下：    H＝E×0.10%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由两边查对一致后， 基金托管东谈主根据与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首日起前 5 个办事日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付 的，顺延至最近可支付日支付。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.40%。    本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。销售服 务费的诡计方法如下：    H＝E×0.40%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值    销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由两边查对一致后， 基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首日起前 5 个办事日内从 基金财产中一次性划出，由登记机构代收，登记机构收到后按联系合同规矩支付 给基金销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺 延至最近可支付日支付。    销售服务费主要用于本基金执续销售以及基金份额执有东谈主服务等各项用度。    上述“一、基金用度的种类”中第 4－12 项用度，根据关联法则及相应协议 规矩，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的款式    下列用度不列入基金用度：                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 基金财产的损失； 目。      四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩或联系公告。      五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额执有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的规矩代扣代缴。                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书              第十五部分   基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度露馅； 管帐核算，按照关联规矩编制基金管帐报表； 并以书面或两边约定的其他方式证明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规矩的管帐师事务所稀罕注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需依照《信息露馅办法》的关联规矩在规矩媒介公告。                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书               第十六部分   基金的信息露馅      一、本基金的信息露馅应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息露馅办法》、 《流动性风险管理规矩》、            《基金合同》稀罕他关联规矩。联系法律法则对于信息 露馅的规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。      二、信息露馅义务东谈主   本基金信息露馅义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额执有东谈主 大会的基金份额执有东谈主等法律法则和中国证监会规矩的当然东谈主、法东谈主和违警东谈主组 织。   本基金信息露馅义务东谈主以保护基金份额执有东谈主利益为根底起点，按照法律 法则和中国证监会的规矩露馅基金信息，并保证所露馅信息果然凿性、准确性、 齐备性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息露馅义务东谈主应当在中国证监会规矩时期内，将应予露馅的基金信 息通过合乎中国证监会规矩条件的寰宇性报刊（以下简称“规矩报刊”）和《信 息露馅办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”，包括基金管理东谈主网站、 基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子露馅网站）等媒介露馅，并保证基金投资 者不详按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开露馅的信息尊府。      三、本基金信息露馅义务东谈主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列行动：      四、本基金公开露馅的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金 信息露馅义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。                    鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   本基金公开露馅的信息领受阿拉伯数字；除稀罕说明外，货币单元为东谈主民币 元。      五、公开露馅的基金信息   公开露馅的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金家具尊府概要、 基金份额发售公告    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额执有东谈主大会召开的功令及具体范例，说明基金家具的特性等波及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息披 露及基金份额执有东谈主服务等内容。   基金家具尊府概若是基金招募说明书的概要文献，用于向投资者提供简明的 基金概要信息。基金管理东谈主应当依照法律法则和中国证监会的规矩编制、露馅与 更新基金家具尊府概要。   基金合同收效后，基金招募说明书、基金家具尊府概要的信息发生要紧变更 的，基金管理东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书和基金家具尊府概要， 并登载在规矩网站上，其中基金家具尊府概要还应当登载在基金销售机构网站或 营业网点；基金招募说明书、基金家具尊府概要其他信息发生变更的，基金管理 东谈主至少每年更新一次。   基金停止运作的，基金管理东谈主不错不再更新基金招募说明书和基金家具尊府 概要。 作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性公告登载在 规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具尊府概要、基金                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 合同和基金托管协议登载在规矩网站上，其中基金家具尊府概要还应当登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在规矩网站上。   （二）《基金合同》收效公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会证明文献的次日在规矩报刊和规矩网站 上登载《基金合同》收效公告。   （三）基金净值信息   《基金合同》收效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在规矩网站露馅一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个通达日 的次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点露馅通达日的各样基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站露馅半 年度和年度临了一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息露馅文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的诡计方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者不详在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息尊府。   （五）基金如期陈说，包括年度陈说、中期陈说和季度陈说（含资产组合季 度陈说）   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年 度陈说登载于规矩网站上，并将年度陈说辅导性公告登载在规矩报刊上。基金年 度陈说中的财务管帐陈说应当经过合乎《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师 事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将 中期陈说登载在规矩网站上，并将中期陈说辅导性公告登载在规矩报刊上。   基金管理东谈主应当在季度结果之日起十五个办事日内，编制完成基金季度陈说， 将季度陈说登载在规矩网站上，并将季度陈说辅导性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》收效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度陈说、中                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 期陈说或者年度陈说。   如陈说期内出现单一投资者执有基金份额达到或稀罕基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在如期陈说“影响投资者决 策的其他伏击信息”项下露馅该投资者的类别、陈说期末执有份额及占比、陈说 期内执有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度陈说和中期陈说中露馅基金组搭伙产情况稀罕 流动性风险分析等。   （六）临时陈说   本基金发生要紧事件，关联信息露馅义务东谈主应当依照《信息露馅办法》的有 关规矩编制临时陈评话，并登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 足下东谈主； 责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动稀罕百分之 三十；                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务联系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 实践足下东谈主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联来回事项，中国证监会另有规矩的情形除外； 计提方式和费率发生变更； 事项时； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   （七）清爽公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在阛阓莽撞传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤基金 份额执有东谈主权益的，联系信息露馅义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开清爽。   （八）基金份额执有东谈主大会决议   基金份额执有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （九）计帐陈说                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   基金合同出现停止情形的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基 金财产进行计帐并制作计帐陈说。基金财产计帐小组应当将计帐陈说登载在规矩 网站上，并将计帐陈说辅导性公告登载在规矩报刊上。   （十）基金投资股指期货、国债期货联系信息   基金管理东谈主应当在季度陈说、中期陈说、年度陈说等如期陈说和招募说明书 （更新）等文献中露馅股指期货、国债期货来回情况，包括来回政策、执仓情况、 损益情况、风险方针等，并充分揭示股指期货、国债期货来回对基金总体风险的 影响以及是否合乎既定的投资政策和投资方针等。   （十一）基金投资股票期权联系信息   若本基金投资股票期权的，基金管理东谈主应当在如期信息露馅文献中露馅参与 股票期权来回的关联情况，包括投资政策、执仓情况、损益情况、风险方针、估 值方法等，并充分揭示股票期权来回对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的 投资政策和投资方针。   （十二）基金投资资产支执证券联系信息   基金管理东谈主应在基金年度陈说及中期陈说中露馅其执有的资产支执证券总 额、资产支执证券市值占基金净资产的比例和陈说期内整个的资产支执证券明细。   基金管理东谈主应在基金季度陈说中露馅其执有的资产支执证券总额、资产支执 证券市值占基金净资产的比例和陈说期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支执证券明细。   （十三）基金投资港股通标的股票联系信息   基金管理东谈主应当在基金年度陈说、基金中期陈说和基金季度陈说等如期陈说 和招募说明书（更新）等文献中露馅港股通标的股票的投资情况，包括陈说期末 本基金在香港地区证券阛阓的权益投资分散情况及按联系法律法则及中国证监 会要求露馅港股通标的股票的投资明细等内容。若法律法则或监管机构对公开募 集证券投资基金通过内地与香港股票阛阓来回互联互通机制投资香港股票阛阓 的信息露馅另有规矩的，从其规矩。   （十四）实施侧袋机制期间的信息露馅   本基金实施侧袋机制的，联系信息露馅义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的规矩进行信息露馅，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩。                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   （十五）基金参与融资及转融通证券出借业务联系信息   若本基金参与融资及转融通证券出借来回的，应当在季度陈说、中期陈说、 年度陈说等如期陈说和招募说明书（更新）等文献中露馅参与融资及转融通证券 出借来回的情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险稀罕管理情况 等，并就陈说期内本基金参与转融通证券出借业务发生的要紧关联来回事项作念详 细的说明。   （十六）基金投资存托凭证联系信息   本基金投资存托凭证的信息露馅依照境内上市来回的股票实施。   （十七）中国证监会规矩的其他信息。   六、信息露馅事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息露馅管理轨制，指定专门部门及 高等管理东谈主员负责管理信息露馅事务。   基金管理东谈主、基金托管东谈主及联系从业东谈主员不得透露未公开露馅的基金信息。   基金信息露馅义务东谈主公开露馅基金信息，应当合乎中国证监会联系基金信息 露馅内容与花样准则等法则的规矩。   基金托管东谈主应当按照联系法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期陈说、更新的招募说明书、基金家具尊府概要、基金计帐陈说等 联系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子证明。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中遴荐一家露馅信息的报刊。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的 基金信息，并保证联系报送信息果然凿、准确、齐备、实时。   为强化投资者保护，普及信息露馅服务质地，基金管理东谈主应当自中国证监会 规矩之日起，按照中国证监会规矩向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的 信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求露馅信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主普及信息露馅服务的质地。具体要求应当合乎中                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 国证监会联系规矩。前述自主露馅如产生信息露馅用度，该用度不得从基金财产 中列支。   为基金信息露馅义务东谈主公开露馅的基金信息出具审计陈说、法律主张书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》停止后十年。   七、信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法 规规矩将信息置备于各自住所，以供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长露馅基金相 关信息： 原因暂停营业时； 资产价值时；                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书               第十七部分      风险揭示   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动。本 基金投资过程中濒临的主要风险有：一是阛阓风险，包括政策风险、经济周期风 险、利率风险、收益率弧线风险、购买力风险、证券刊行公司的谋划风险、再投 资风险、信用风险等；二是本基金独到的风险；三是本基金的其他风险，包括流 动性风险、管理风险、启用侧袋机制的风险、基金风险评价不一致的风险等。   一、阛阓风险   证券阛阓价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在 的风险，本基金的阛阓风险开首于基金执有的资产阛阓价钱的波动，阛阓风险主 要开首于：   国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的变 化对质券阛阓产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生 的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化，从而影 响到基金的收益水平。   金融阛阓利率的波动会导致证券价钱和收益率产生波动，同期径直影响企业 的融资成本和利润水平，对基金功绩会产生影响。   不同信用水平的证券阛阓投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收益 率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   基金收益的一部分将通过现款花样来分配，而现款可能因为通货蔓延的影响 而使购买力下降，从而使基金的实践投资收益下降。                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   证券刊行公司的谋划情状受谋划决策、时间立异、政策变化、家具研发等因 素的影响。基金所投资的证券刊行公司基本面或发展远景如果产生变化，可能致 其证券价钱的下落，或可分配利润的诽谤，从而对基金功绩产生影响。固然基金 不错通过有用的投资策略来减少风险，但弗成完全笼罩。   再投资风险反应了利率下降对质券利息收入再投资收益的影响，这与利率上 升所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险主要指债券、资产支执证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用 情状恶化，到期弗成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券来回 敌手方发生来回误期或者基金执仓债券的刊行东谈主断绝支付债券本息，导致基金财 产损失。   二、本基金独到的风险   标的指数并弗成完全代表整个这个词股票阛阓。标的指数成份股的平均申报率与整 个股票阛阓的平均申报率可能存在偏离。   标的指数成份股的价钱可能受到政事因素、经济因素、上市公司谋划情状、 投资东谈主神色和来回轨制等各式因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。   由于标的指数治愈成份股或变更编制方法、标的指数成份股发生配股或增发 等行动导致成份股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市 值配售、成份股停牌或摘牌、流动性差等原因使本基金无法实时治愈投资组合以 及与基金运作联系的用度等因素使本基金产生追踪偏离度和追踪过失。   根据基金合同的规矩，如出现变更标的指数的情形时，本基金将变更标的指 数。基于原标的指数的投资政策将会改换，投资组合将随之治愈，基金的收益风                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 险特征将与新的标的指数保执一致，投资者须承担此项治愈带来的风险与成本。   在正常阛阓情况下，本基金力求日均追踪偏离度的全齐值不稀罕 0.35%，年 化追踪过失不稀罕 4%，但因标的指数编制功令治愈或其他因素可能导致追踪偏 离度和追踪过失稀罕上述范围，本基金净值弘扬与指数价钱走势可能发生较大偏 离。   标的指数成份股可能因各式原因临时或历久停牌，发生成份股停牌时可能面 临如下风险：   （1）基金可能因无法实时治愈投资组合而导致追踪偏离度和追踪过失扩大。   （2）在极点情况下，标的指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时 卖出成份股以获取足额的合乎要求的赎回款项，由此基金管理东谈主可能建树较低的 赎回份额上限或者选择暂停赎回的措施，投资者将濒临无法赎回一起或部分基金 份额的风险。   当标的指数成份股发生显豁负面事件濒临退市风险，且指数编制机构暂未作 出治愈的，基金管理东谈主将按照基金份额执有东谈主利益优先的原则，详细谈判成份股 的退市风险、其在指数中的权重以及对追踪过失的影响，据此制定成份股替代策 略，并对投资组合进行相应治愈。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和珍爱，畴昔指数编制机构可 能由于各式原因住手对指数的管理和珍爱，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个办事日向中国证监会陈说并提倡惩办决议，如更换基金标的指 数、调度运作方式、与其他基金合并或者停止基金合同等，并在 6 个月内召集基 金份额执有东谈主大会进行表决，基金份额执有东谈主大会未顺利召开或就上述事项表决 未通过的，基金合同停止。投资东谈主将濒临更换基金标的指数、调度运作方式、与 其他基金合并或者停止基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩办决议确如期间，基金管理 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个来回日的指数信息遵命基金份额执有东谈主                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 利益优先原则支执基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致 指数弘扬与联系阛阓弘扬有在各别，影响投资收益。   本基金参与转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于：   （1）流动性风险。濒临大额赎回时，可能因证券出借原因，发生无法实时 变现支付赎回款项的风险。   （2）信用风险。证券出借敌手方可能无法实时退回证券，无法支付相应权 益补偿及借条用度的风险。   （3）阛阓风险。证券出借后可能濒临出借期间无法实时处置证券的阛阓风 险。   （1）阛阓风险   本基金如果投资港股通标的股票将受到香港阛阓宏不雅经济运行情况、产业景 气轮回周期、货币政策、财政政策、产业政策等多种因素的影响，上述因素的波 动和变化可能会使基金资产濒临潜在风险。此外，香港证券阛阓对于负面的特定 事件、独到的政事因素、法律法则、阛阓情状、经济发展趋势的反应较 A 股证券 阛阓可能有诸多不同，从而带来阛阓风险的增多。   （2）来回功令风险   香港阛阓来回功令与 A 股阛阓来回功令有显豁的区别，因此参与香港股票 投资可能濒临以下因来回功令各别而导致的风险： 相对较大，且实行 T+0 反转来回机制，当日买入的股票，在交收前不错于当日卖 出。 所将可能停市，本基金将濒临在停市期间无法进行来回的风险；出现境内来回所 证券来回服务公司认定的来回异常情况时，境内来回所证券来回服务公司将可能 暂停提供部分或者一起港股通服务，投资者将濒临在暂停服务期间无法进行港股 通来回的风险。                    鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 情况，所取得的港股通股票除外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出， 但不得买入，来回所另有规矩的除外；因港股通股票权益分拨或者调度等情形取 得的香港联交所上市股票的认购权利并上市的，不错通过港股通卖出，但不得行 权；因港股通股票权益分拨、调度或者上市公司被收购等所取得的非香港联交所 上市证券，不错享有联系权益，但不得通过港股通买入或卖出。   （3）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在来回时期内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不就是最终结算汇率。港股通来回日日终，中国证券登 记结算有限职责公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔来回，确 定来回实践适用的结算汇率。故本基金投资濒临汇率风险。   （4）港股通额度限制   港股通业务设有逐日额度上限的限制，本基金可能因为港股通阛阓逐日额度 不及濒临弗成通过港股通进行买入来回的风险。   （5）税务风险   香港地区在税务方面的法律法则与境内存在一定各别，基金投资香港阛阓可 能会就股息、利息、本钱利得等收益向当地税务机构缴征税金，该行动可能会使 基金收益受到一定影响。此外，香港地区的税收规矩可能发生变化，或者实施具 有回想力的改造，可能导致本基金向香港地区缴纳在基金销售、估值或者出售投 资当日并未展望的额外税项。   （6）本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，遴荐将部 分基金资产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资 港股。   本基金主要以套期保值为目的或投资于股指期货、国债期货、股票期权等金 融繁衍品，其手脚金融繁衍品，具备一些独到的风险点。投资金融繁衍品所濒临 的主要风险是阛阓风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作 风险。   本基金投资资产支执证券，资产支执证券是一种债券性质的金融器具。资产                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 支执证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自身，包括 价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要弘扬为信用评级风险、法律风险 等。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内阛阓股票的基金所 濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动以至出现较大亏 损的风险，以及与中国存托凭证刊行机制联系的风险，包括存托凭证执有东谈主与境 外基础证券刊行东谈主的鼓吹在法律地位、享有权利等方面存在各别可能激发的风险； 存托凭证执有东谈主在分成派息、诈欺表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存 托协议自动敛迹存托凭证执有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱各别以及 波动的风险；存托凭证执有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境 外上市的基础证券刊行东谈主，在执续信息露馅监管方面与境内可能存在各别的风险； 境表里证券来回机制、法律轨制、监管环境各别可能导致的其他风险。      三、本基金的其他风险   流动性风险是指基金管理东谈主因证券阛阓来回量不及，导致证券弗成飞速、低 成土产货变现的风险。流动性风险还包括基金出现多量赎回，致使莫得填塞的现款 应付赎回支付所引致的风险。以下为基金管理东谈主对本基金出现流动性风险时所采 取的联系措施和范例，以及对投资者产生的潜在影响。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第九部分 基金份额的申购与 赎回”章节。   （2）拟投资阛阓及资产的流动性风险评估   本基金拟投资阛阓主要为证券来回所、期货来回所、寰宇银行间债券阛阓等 流动性较好的范例型来回景色，且主要投资于具有精良流动性的金融器具，包括 标的指数成份股及备选成份股（含存托凭证）、除标的指数成份股及备选成份股 除外的其他国内照章刊行或上市的股票（包括主板、创业板稀罕他经中国证监会 核准或注册上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、金融                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、政府支执债券、政府 支执机构债券、次级债、可调度债券（含来回分离可转债）、可交换债券、短期 融资券、超短期融资券等）、资产支执证券、债券回购、同行存单、银行进款（包 括协议进款、如期进款稀罕他银行进款等）、货币阛阓器具、股指期货、国债期 货、股票期权以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。其标的 资产大多为模范化金融器具，一般情况下齐具有精良的流动性；同期，本基金主 动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得稀罕基金资产净值的 15%，其比例设 置合乎《流动性风险管理规矩》。因此，本基金拟投资阛阓及资产的流动性风险 相对可控。   （3）多量赎回情形下的流动性风险管理措施   当本基金发生多量赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合情状决 定全额赎回、部分展期赎回或暂停赎回。基金管理东谈主在觉得支付投资东谈主的赎回申 请有贫穷或觉得因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产 净值形成较大波动时，本基金可依据本招募说明书“第九部分 基金份额的申购 与赎回”中“十、多量赎回的情形及处理方式”约定，不错选择对赎回肯求比例 过高的单个基金份额执有东谈主展期办理部分赎回肯求或暂停接受赎回肯求或减慢 支付赎回款项等流动性风险管理措施。   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、范例及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下，可 依照法律法则及基金合同的约定，详细运用各样流动性风险管理器具，对赎回申 请等进行限度治愈，手脚特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的援救措施，本 基金的流动性风险管理器具包括但不限于：   具体措施请参见本招募说明书“第九部分 基金份额的申购与赎回”中“十、 多量赎回的情形及处理方式”的联系内容。   具体措施请参见本招募说明书“第九部分 基金份额的申购与赎回”中“九、 暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”以及“十、多量赎回的情形及处理方式” 中“2、多量赎回的处理方式”的第（4）项的联系内容。                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   对执续执有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费，并将该赎回费全额计 入基金财产。   具体措施请参见本招募说明书“第十二部分 基金资产估值”的“七、暂停 估值的情形”的联系内容，若实施暂停基金估值，基金管理东谈主会选择减慢支付赎 回款项或暂停接受基金申购赎回肯求的措施，对投资者产生的风险如前所述。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错领受舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例遵命联系法律法则以及监管 部门、自律功令的规矩。   具体措施请参见本招募说明书“第十八部分 侧袋机制”的联系内容。   本基金可能因为基金管理东谈主的管理水平、技能和时间等因素，而影响基金收 益水平。这种风险可能表当今基金合座的投资组合管理上，举例资产配置、类属 配置弗成达到预期收益方针等。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手露馅基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和调度。因特定资产的变当前期具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额执有东谈主可能因此濒临损失。 之间的基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券、期货阛阓遍及步履等作念出的概述性态状，代表了一般阛阓情况下本基 金的历久风险收益特征。   销售机构（包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构）根据联系法律法则对 本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法可能存在不同，因此销售                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，销售 机构之间的风险等级评价也可能存在不同，销售机构基于自身领受的评价方法可 能对基金的风险等级进行如期或不如期的治愈，但销售机构向投资东谈主推介基金产 品时，所依据的基金家具风险等级评价结果不得低于基金管理东谈主作出的风险等级 评价结果。投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能 力与 家具风险之间的匹配教授。   斗争、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可 能导致基金资产的损失。   四、声明 须自行承担投资风险。 管理东谈主与其他销售机构齐弗成保证其收益或本金安全。                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书                第十八部分     侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施范例   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额执有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨管帐师事 务所主张后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额执有东谈主大会。基金管理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调度。基金 份额执有东谈主肯求申购、赎回或调度侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调度申 请将被断绝。   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额执有东谈主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在相 关公告中规矩。 商证明后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回肯求或减慢 支付赎回款项。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回肯求，基金管理东谈主仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购肯求，视为投资者对侧袋 机制启用后的主袋账户提交的申购肯求。   （二）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主对侧袋账户份额实行孤立管理，主袋账户沿 用原基金代码，侧袋账户使用孤立的基金代码。侧袋账户份额的称呼以“基金简 称+侧袋标志 S+侧袋账户建立日历”花样设定，同期主袋账户份额的称呼增多大 写字母 M 标志手脚后缀。基金整个侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份额称呼                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 中的 M 标志。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主和基金服务机构将以基金份额执有东谈主的原有 账户份额为基础，证明相应侧袋账户执有东谈主名册和份额。   侧袋账户资产完全计帐后，基金管理东谈主将刊出侧袋账户。   （三）基金的投资及功绩   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金功绩方针应当以主袋 账户资产为基准。基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的 其他投资操作。   基金管理东谈主、基金服务机构在展示基金功绩时，拼集前述情况进行充分的解 释说明，幸免引起投资者污蔑。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来回日内完成对主袋账户投 资组合的治愈，但因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   （四）基金的估值   侧袋机制启用当日，基金管理东谈主以完成日终估值后的基金净资产为基数对主 袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、 除应交税费外的欠债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金管理东谈主应将特定资产作 为一个合座，弗成仅分割其公允价值无法确定的部分。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对侧袋账户单独建树账套，实行孤立核算。 如果本基金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋账户的 管帐核算应合乎《企业管帐准则》的联系要求。   （五）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金管理东谈主承担。   基金管理东谈主不错将与侧袋账户关联的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特 定资产变现后方可列支。   （六）基金的收益分配   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额称心基金合同收益分配条件的情形下， 基金管理东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （七）基金的信息露馅                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停露馅侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金如期陈说中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行 编制。侧袋账户联系信息在如期陈说中单独进行露馅，包括但不限于：   （1）侧袋账户的基金代码、基金称呼、侧袋账户成立日历等基本信息；   （2）侧袋账户的动手资产、动手欠债；   （3）特定资产的称呼、代码、刊行东谈主等基本信息；   （4）陈说期内特定资产处置进展情况、与处置特定资产联系的用度情况及 其他与特定资产情状联系的信息；   （5）可根据特定资产处置进展情况露馅陈说期末特定资产可变现净值或净 值参考区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不手脚基金 管理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺；   （6）可能对投资者利益存在要紧影响的其他情况及联系风险辅导。   基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、停止侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及范例、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等伏击信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账 户份额执有东谈主支付的款项、联系用度发生情况等伏击信息。侧袋机制实施期间， 若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后均将按 规矩实时发布临时公告。   （八）特定资产处置计帐   基金管理东谈主将按照基金份额执有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产给予处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额执有东谈主支付对应款项。岂论侧袋账户资产是 否一起完成变现，基金管理东谈主齐将实时向侧袋账户对应的基金份额执有东谈主支付已 变现部分对应的款项。                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   （九）侧袋的审计   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和停止侧袋机制后，实时聘用合乎《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并露馅专项审计主张，具体如下：   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的联系事宜取得合乎 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所的专科主张。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后五个办事日内，聘用于侧袋机制启用日发 表主张的管帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金执有的特定资产情况出具专 项审计主张，内容应包含侧袋账户的动手资产、份额、净资产等信息。   管帐师事务所对基金年度陈说进行审计时，应付陈说期间基金侧袋机制运行 联系的管帐核算和年报露馅，实施稳当范例并发表审计主张。   当侧袋账户资产一起完成变现后，基金管理东谈主应参照基金计帐陈说的联系要 求，聘用合乎《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所对侧袋账户进行审 计并露馅专项审计主张。   三、本部分对于侧袋机制的联系规矩，但凡径直援用法律法则或监管功令的 部分，如将来法律法则或监管功令修改导致联系内容被取消或变更的，基金管理 东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行稳当范例后，在对基金份额执有东谈主利益无实 质性不利影响的前提下，可径直对本部天职容进行修改和治愈，无需召开基金份 额执有东谈主大会审议。                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书      第十九部分    基金合同的变更、停止与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法则规矩 或基金合同约定可不经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告。 自决议收效后依照《信息露馅办法》的关联规矩在规矩媒介公告。   二、《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，经履行联系范例后，《基金合同》应当停止： 基金托管东谈主连结的； 的因素致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 管理东谈主召集基金份额执有东谈主大会对惩办决议进行表决，基金份额执有东谈主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；   三、基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）     《基金合同》停止情形出当前，由基金财产计帐小组统一收受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈说；   （5）聘用管帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 陈说出具法律主张书；   （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金 份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈说经合乎《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈说登载在规矩网站上，并将计帐陈说辅导性公告登载在规矩报刊上。                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则 规矩的最低期限。                     鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书             第二十部分    基金合同的内容概要      一、基金份额执有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金管理东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤立运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则规矩或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额执有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律规矩监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度关联法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处 理；   （9）担任或奉求其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得《基金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律规矩决定基金收益的分配决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与调度申 请；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诈欺鼓吹权利，为基金的利 益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融 通证券出借业务；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额执有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 实施其他法律行动；   （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；若本基金领受证券经纪机构来回结算模式，基金管理东谈主 有权遴荐代表本基金进行场内来回、手脚结算参与东谈主代理本基金进行结算的证券 经纪机构，并签订证券经纪服务协议；本基金管理东谈主亦有权决定本基金证券来回 模式的调度；   （16）在合乎关联法律、法则的前提下，制订和治愈关联基金认购、申购、 赎回、调度、转托管、如期定额投资和非来回过户等业务功令；   （17）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以淳厚信用、严慎勤勉的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的谋划方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险足下、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互孤立，对所管理的不同基金差别 管理，差别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》稀罕他关联规矩外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择稳当合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合乎《基金合同》等法律文献的规矩，按关联规矩诡计并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈说；   （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》稀罕他关联规矩，履行信息露馅及 陈说义务；   （12）保守基金交易微妙，不透露基金投资蓄意、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》稀罕他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开露馅前应予心事，不 向他东谈主透露，但应监管机构、司法机关等有权机关或审计、法律等外部专科参谋人 要求提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决议，实时向基金份额执有 东谈主分配基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》稀罕他关联规矩召集基金份额执有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产管理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他相 关尊府，保存期限不低于法律法则规矩的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在规矩时期发出，况且 保证投资者不详按照《基金合同》规矩的时期和方式，随时查阅到与基金关联的 公开尊府，并在支付合理成本的条件下得到关联尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分配；   （19）濒临完结、照章被消释或者被照章宣告收歇时，实时陈说中国证监会 并通告基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额执有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基 金托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额执有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的行动承担职责；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额执有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其 他法律行动；                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成 收效，基金管理东谈主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实施收效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全 看护基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的 情形，应呈报中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系阛阓功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理场外证券/期货来回资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额执有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以淳厚信用、勤勉尽责的原则执有并安全看护基金财产；   （2）竖立专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业景色，配备填塞的、 及格的老到基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险足下、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互孤立；对所托管的不同的基金差别建树账户，孤立核算，分账管理，                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互孤立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》稀罕他关联规矩外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金管理东谈主代表基金签订的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易微妙，除《基金法》、《基金合同》稀罕他关联规矩另有 规矩外，在基金信息公开露馅前给予心事，不得向他东谈主透露，但应监管机构、司 法机关等有权机关或审计、法律等外部专科参谋人要求提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主诡计的基金净值信息、基金份额申购、赎回价 格；   （9）办理与基金托管业务步履关联的信息露馅事项；   （10）对基金财务管帐陈说、季度陈说、中期陈说和年度陈说出具主张，说 明基金管理东谈主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果 基金管理东谈主有未实施《基金合同》规矩的行动，还应当说明基金托管东谈主是否选择 了稳当的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他联系尊府，保存期 限不低于法律法则规矩的最低期限；   （12）从基金管理东谈主或其奉求的登记机构处接收并保存基金份额执有东谈主名册；   （13）按规矩制作联系账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或关联规矩向基金份额执有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》稀罕他关联规矩，召集基金份额执有东谈主 大会或配合基金管理东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的规矩监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和 分配；   （18）濒临完结、照章被消释或者被照章宣告收歇时，实时陈说中国证监会 和银行业监督管理机构并通告基金管理东谈主；                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿职责，其抵偿 职责不因其退任而罢职；   （20）按规矩监督基金管理东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义 务，基金管理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额执有东谈主 利益向基金管理东谈主追偿；   （21）实施收效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额执有东谈主的权利与义务   基金投资者执有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额执有东谈主和 《基金合同》确当事东谈主，直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东谈主作 为《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有规矩或基金合同另有约定外，合并类别每份基金份额具有同 等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其执有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额执有东谈主大会或者召集基金份额执有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额执有东谈主大会，对基金份额执有东谈主大会 审议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开露馅的基金信息尊府；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   （1）细腻阅读并礼服《基金合同》、招募说明书等信息露馅文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息露馅，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其执有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》停止的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金稀罕他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；   （7）实施收效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金来回过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额执有东谈主大会召集、议事及表决的范例和功令   基金份额执有东谈主大会由基金份额执有东谈主组成，基金份额执有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额执有东谈主出席会议并表决。本基金基金份额执有东谈主大会不竖立 日常机构。除法律法则另有规矩或基金合同另有约定外，基金份额执有东谈主执有的 每一基金份额领有对等的投票权。   （一）召开事由 的，应当召开基金份额执有东谈主大会：   （1）停止《基金合同》，《基金合同》另有约定的除外；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调度基金运作方式；   （5）治愈基金管理东谈主、基金托管东谈主的报恩模范或调高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方针、范围或策略；   （9）变更基金份额执有东谈主大会范例；                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额执有东谈主大会；   （11）单独或所有这个词执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额执有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就合并事项书面 要求召开基金份额执有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额 执有东谈主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额执有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）治愈本基金的基金份额类别建树、住手现有基金份额类别的销售、增 加新的基金份额类别、治愈本基金的申购费率、调低销售服务费率或变更收费方 式；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额执有东谈主利益无骨子性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）在法律法则和中国证监会允许范围内治愈关联申购、赎回、调度、基 金来回、非来回过户、如期定额投资、转托管等业务功令；   （6）基金管理东谈主履行稳当范例后，推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》规矩不需召开基金份额执有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集。 提倡书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东谈主， 基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额执有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提倡书面提议。基金管理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份额 执有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额执有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基 金份额执有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开，并奉告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 开基金份额执有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或所有这个词代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额执有东谈主照章自行召集基金份额执有东谈主大会的，基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得约束、扰乱。 益登记日。   （三）召开基金份额执有东谈主大会的通告时期、通告内容、通告方式 告。基金份额执有东谈主大理解知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议花样；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决方式；   （3）有权出席基金份额执有东谈主大会的基金份额执有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求评释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 中说明本次基金份额执有东谈主大会所选择的具体通信方式、奉求的公证机关稀罕联 系方式和接洽东谈主、表决主张寄交的截止时期和收取方式。 决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金管理东谈主 到指定地点对表决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额执有东谈主，则应另行 书面通告基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主张的计票进行监督的，不影响表决主张 的计票服从。   （四）基金份额执有东谈主出席会议的方式   基金份额执有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额执 有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开 会同期合乎以下条件时，不错进行基金份额执有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主 执有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求评释合乎法律法则、《基金合 同》和会议通告的规矩，况且执有基金份额的凭证与基金管理东谈主执有的登记尊府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证表示， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额执有东谈主大会。从头召 集的基金份额执有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 花样或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个办事日内连 续公布联系辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对表决主张的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议通告规矩的方式收取基金份额执有东谈主的表决主张；基金托管东谈主或基金管理东谈主经 通告不参加收取表决主张的，不影响表决服从；   （3）本东谈主径直出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张的，基金份额执 有东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张基金份额执有东谈主所 执有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额执有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额执有东谈主大会。从头召集的基金份额执有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的执有东谈主径直出具表决主张或授权他东谈主代表出具 表决主张；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主张的基金份额执有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决主张的代理东谈主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决主张的 代理东谈主出具的奉求东谈主执有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求评释符 正当律法则、《基金合同》和会议通告的规矩，并与基金登记机构记录相符。 话或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议范例 比照现场开会和通信方式开会的范例进行；基金份额执有东谈主不错领受书面、采集、 电话或其他方式进行表决或授权他东谈主代为出席会议并表决，具体方式由会议召集 东谈主确定并在会议通告中列明。   （五）议事内容与范例                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   议事内容为关系基金份额执有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定停止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份 额执有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额执有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的通告后，对原有提案的修改应 当在基金份额执有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额执有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主执东谈主按照下列第（七）条规矩范例确定 和公布监票东谈主，然后由大会主执东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决 议。大会主执东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 主执大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主执；如果基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额执有 东谈主和代理东谈主所执表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额执 有东谈主手脚该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席 或主执基金份额执有东谈主大会，不影响基金份额执有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份评释文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主 姓名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一起有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额执有东谈主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东谈主大会决议分为一般决议和稀罕决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须以                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 稀罕决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、监管机构另 有规矩或基金合同另有约定外，调度基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托 管东谈主、停止《基金合同》、本基金与其他基金合并以稀罕决议通过方为有用。   基金份额执有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违抗笔据评释，不然提交 合乎会议通告中规矩的证明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 合乎会议通告规矩的表决主张视为有用表决，表决主张迟滞不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决主张的基金份额执有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额执有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在合乎上述功令的前提下，具体功令以召集东谈主发布的基金份额执有东谈主大理解 知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额执有东谈主大会的主执 东谈主应当在会议动手后文告在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额执有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额执有东谈主自行召集或大会固然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额执有东谈主大会的主执东谈主应当在会议动手 后文告在出席会议的基金份额执有东谈主中选举三名基金份额执有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额执有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主执东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主执东谈主或基金份额执有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主执东谈主应当就地公布从头清 点结果。                      鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额执有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额执有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额执有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息露馅办法》的关联规矩在 规矩媒介上公告。如果领受通信方式进行表决，在公告基金份额执有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主应当实施收效的基金份额执有东谈主 大会的决议。收效的基金份额执有东谈主大会决议对全体基金份额执有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额执有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东谈主 和侧袋份额执有东谈主差别执有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若联系 基金份额执有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东谈主 执有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 执有东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分 之一）；                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 于在权益登记日联系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额执有东谈主大 会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额执有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的执有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额执有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额执有东谈主手脚该次基金份额执有东谈主大会的主执 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额执有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应差别由主袋账户、侧袋账户的基金份额执有东谈主进行表决，合并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额执有东谈主大会的联系规矩以本节特殊约定内 容为准，本节莫得规矩的适用上文联系约定。   （十）本部分对于基金份额执有东谈主大会召开事由、召开条件、议事范例、表 决条件等规矩，但凡径直援用法律法则或监管功令的部分，如将来法律法则或监 管功令修改导致联系内容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并 提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和治愈，无需召开基金份额执有东谈主大 会审议。      三、基金收益分配原则、实施方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   基金可供分配利润指限度收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已已毕收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则 行收益分配，具体分配决议以公告为准，若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进 行收益分配； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额执有 东谈主可对 A 类、C 类基金份额差别遴荐不同的分成方式；若投资者不遴荐，本基金 默许的收益分配方式是现款分成； 日的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后弗成低于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同；本基金合并类别每一基 金份额享有同等分配权；   在不违反法律法则的规矩、《基金合同》的约定以及对基金份额执有东谈主利益 无骨子性不利影响的前提下，基金管理东谈主可对基金收益分配原则进行治愈，不需 召开基金份额执有东谈主大会。   （四）收益分配决议   基金收益分配决议中应载明限度收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时期、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配决议果然定、公告与实施   本基金收益分配决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 露馅办法》的关联规矩在规矩媒介公告。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额执有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 资的诡计方法，依照《业务功令》实施。  （七）实施侧袋机制期间的收益分配  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规矩 或联系公告。   四、与基金财产管理、运用关联用度的提取、支付方式与比例  （一）基金用度的种类   《基金合同》收效后与基金联系的信息露馅用度，但法律法则、中国证监 会另有规矩的除外；   《基金合同》收效后与基金联系的管帐师费、讼师费、公证费、仲裁费和 诉讼费； 用度。  （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。管理费的诡计 方法如下：  H＝E×0.50%÷当年天数  H 为逐日应计提的基金管理费  E 为前一日的基金资产净值                     鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书    基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由两边查对一致后， 基金托管东谈主根据与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首日起前 5 个办事日内从 基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使 无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的诡计 方法如下：    H＝E×0.10%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由两边查对一致后， 基金托管东谈主根据与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首日起前 5 个办事日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付 的，顺延至最近可支付日支付。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.40%。    本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。销售服 务费的诡计方法如下：    H＝E×0.40%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值    销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由两边查对一致后， 基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首日起前 5 个办事日内从 基金财产中一次性划出，由登记机构代收，登记机构收到后按联系合同规矩支付 给基金销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺 延至最近可支付日支付。    销售服务费主要用于本基金执续销售以及基金份额执有东谈主服务等各项用度。    上述“（一）基金用度的种类”中第 4－12 项用度，根据关联法则及相应协                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 议规矩，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的规矩或联系公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额执有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的规矩代扣代缴。      五、基金财产的投资场地和投资限制   （一）投资方针   本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前取得与标的指数相似的总 申报，追求追踪偏离度及追踪过失的最小化。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器具，包括标的指数成份股及备 选成份股（含存托凭证）、除标的指数成份股及备选成份股除外的其他国内照章 刊行或上市的股票（包括主板、创业板稀罕他经中国证监会核准或注册上市的股 票）、存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债、央行票据、企业 债、公司债、中期票据、地方政府债、政府支执债券、政府支执机构债券、次级 债、可调度债券（含来回分离可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资                    鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 券等）、资产支执证券、债券回购、同行存单、银行进款（包括协议进款、如期 进款稀罕他银行进款等）、货币阛阓器具、股指期货、国债期货、股票期权以及 法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合乎中国证监会联系 规矩）。   本基金可根据法律法则的规矩参与融资、转融通证券出借业务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行稳当 范例后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于股票（含存托凭证）资产的比例不低 于基金资产的 90%；投资于标的指数成份股稀罕备选成份股的资产不低于非现 金基金资产的 80%；投资港股通标的股票的比例不稀罕股票资产的 10%；每个交 易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的来回保证金后，应 当保执现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行 稳当范例后，不错治愈上述投资品种的投资比例。   （三）投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于股票（含存托凭证）资产的比例不低于基金资产的 90%； 投资于标的指数成份股稀罕备选成份股的资产不低于非现款基金资产的 80%； 投资港股通标的股票的比例不稀罕股票资产的 10%；   （2）每个来回日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的 来回保证金后，应当保执现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支执证券的比例，不得稀罕 基金资产净值的 10%；   （4）本基金执有的一起资产支执证券，其市值不得稀罕基金资产净值的 20%；   （5）本基金执有的合并（指合并信用级别）资产支执证券的比例，不得超 过该资产支执证券鸿沟的 10%；                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   （6）本基金管理东谈主管理的一起基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支执 证券，不得稀罕其各样资产支执证券所有这个词鸿沟的 10%；   （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支执证 券。基金执有资产支执证券期间，如果其信用等级下降、不再合乎投资模范，应 在评级陈说发布之日起 3 个月内给予一起卖出；   （8）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不稀罕本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不稀罕拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得稀罕基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外 的因素致使基金不合乎该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （10）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来回对 手开展逆回购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保执一致；   （11）本基金资产总值不稀罕基金资产净值的 140%；   （12）本基金参与融资业务的，每个来回日日终，本基金执有的融资买入股 票与其他有价证券市值之和，不得稀罕基金资产净值的 95%；   （13）本基金投资股指期货的，在职何来回日日终，执有的买入股指期货合 约价值不得稀罕基金资产净值的 10%；本基金在职何来回日日终，执有的卖出股 指期货合约价值不得稀罕基金执有的股票总市值的 20%；本基金在职何来回日 内来回（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得稀罕上一来回日基金资产 净值的 20%；本基金执有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，所有这个词（轧 差诡计）应当合乎基金合同对于股票投资比例的关联约定；   （14）本基金投资国债期货的，在职何来回日日终，执有的买入国债期货合 约价值，不得稀罕基金资产净值的 15%；本基金在职何来回日日终，执有的卖出 国债期货合约价值不得稀罕基金执有的债券总市值的 30%；本基金在职何来回 日内来回（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得稀罕上一来回日基金资 产净值的 30%；基金所执有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和 买入、卖出洋债期货合约价值，所有这个词（轧差诡计）应当合乎基金合同对于债券投                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 资比例的关联约定；   （15）在本基金投资期货的任何来回日日终，本基金执有的买入国债期货和 股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得稀罕基金资产净值的 100%，其中， 有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支执证券、 买入返售金融资产（不含质押式回购）等；   （16）本基金参与转融通证券出借业务应当合乎以下要求： 上的出借证券应纳入《流动性风险管理规矩》所述流动性受限资产的范围； 均诡计； 整、标的指数成份股流动性限制等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资不合乎本 条上述规矩的，基金管理东谈主不得新增出借业务；   （17）本基金投资股票期权的，基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利 金总额不得稀罕基金资产净值的 10%；开仓卖出认购期权的，应执有足额标的证 券；开仓卖出认沽期权的，应执有合约行权所需的全额现款或来回所功令认同的 可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值不得稀罕基金资产净值 的 20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数诡计；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票实施，与境 内上市来回的股票合并诡计，法律法则或监管部门另有要求的除外；   （19）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（7）、（9）、（10）、（16）公约定除外，因证券或期货阛阓波 动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动、标的指数成份股治愈、标的指数成份股流 动性限制等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述规矩投资比例 的，基金管理东谈主应当在 10 个来回日内进行治愈，但中国证监会规矩的特殊情形 除外。法律法则另有规矩的，从其规矩。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 动手。   法律法则或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行稳当范例后，则本基金投资不再受联系限制或按治愈后的规矩实施。   为珍爱基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违反规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱稀罕他不正直的证券来回步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主稀罕控股鼓吹、实践 足下东谈主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回的，应当合乎基金的投资方针和投资策略，遵命基金份 额执有东谈主利益优先原则，驻防利益谗谄，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓自制合理价钱实施。联系来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则给予露馅。要紧关联来回应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理东谈主 履行稳当范例后，则本基金投资不再受联系限制或按照变更后的规矩实施。   六、基金资产净值的诡计方法和公告方式   （一）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）估值原则   基金管理东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业会                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 计准则》、监管部门关联规矩。 有报价的，除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加治愈地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量 的要紧事件的，应领受最近来回日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日 或最近来回日的报价弗成确凿反应公允价值的，应付报价进行治愈，确定公允价 值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时间中谈判不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产执有者的，那么在估值时间中不应将该限制作 为特征谈判。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大量执有联系资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支执的估值时间确定公允价值。领受估值时间确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值治愈对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行治愈并确定公允价值。   （三）估值方法   （1）来回所上市的有价证券（包括股票等，另有规矩的除外），以其估值日 在证券来回所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无来回的，最近来回日后经济 环境未发生要紧变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近 来回日的市价（收盘价）估值；如有充足笔据（最近来回日后经济环境发生了重 大变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的）标明估值日或最近来回 日的报价弗成确凿反应公允价值的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化 因素，治愈最近来回市价，确定公允价钱；   （2）来回所已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规矩的除外），                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。来回所已上市或 已挂牌转让的含权固定收益品种（另有规矩的除外），录取第三方估值基准服务 机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价；   （3）来回所阛阓上市来回的公拓荒行的可调度债券等有活跃阛阓的含转股 权的债券，实行全价来回的债券录取估值日收盘价手脚估值全价；实行净价来回 的债券录取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息手脚估值全价；   （4）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来回的股票实施。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌 的合并股票的市值（收盘价）估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价） 估值；   （2）未上市或未挂牌转让且不存在活跃阛阓的固定收益品种，领受在当前 情况下适用况且有填塞可利用数据和其他信息支执的估值时间确定其公允价值；   （3）初度公拓荒行未上市的股票，领受估值时间确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公拓荒行股票、 初度公拓荒行股票时公司鼓吹公拓荒售股份、通过大量来回取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购来回中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会关联规矩确定公允价值。 方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。对银行间阛阓上含权固定 收益品种（另有规矩的除外），录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当 日的惟一估值全价或推选估值全价。 实践收款日历间录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的惟一估值全价 或推选估值全价，同期应充分谈判刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回 售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估 值。                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 值。 无结算价的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近来回日结算 价估值。 无结算价的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近来回日结算 价估值。 授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 会的联系规矩进行估值。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的自制性。 按国度最新规矩估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法则的规矩或者未能充分珍爱基金份额执有东谈主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据关联法律法则，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐主职责方由基金管理东谈主担任，基金托管东谈主承担复核职责。 因此，就与本基金关联的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分辩论后，仍 无法达成一致的主张，按照基金管理东谈主对基金净值的诡计结果对外给予公布，由 此给基金份额执有东谈主和基金形成的损失以及因该来回日基金资产净值诡计顺延 诞妄而引起的损失，基金托管东谈主不承担相应职责。   （四）基金净值信息                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   《基金合同》收效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在规矩网站露馅一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个通达日 的次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点露馅通达日的各样基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站露馅半 年度和年度临了一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同的变更、停止与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法则规 定或基金合同约定可不经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告。 自决议收效后依照《信息露馅办法》的关联规矩在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，经履行联系范例后，《基金合同》应当停止： 基金托管东谈主连结的； 的因素致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 管理东谈主召集基金份额执有东谈主大会对惩办决议进行表决，基金份额执有东谈主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；  （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 下进行基金计帐。 东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）    《基金合同》停止情形出当前，由基金财产计帐小组统一收受基金财产；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈说；  （5）聘用管帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律主张书；  （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈说经合乎《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈说登载在规矩网站上，并将计帐陈说辅导性公告登载在规矩报刊上。                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则 规矩的最低期限。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商或者协调未能惩办的，应当将争议提交上海国际经济贸易仲裁 委员会，按照该会届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决 是结尾的，并对各方当事东谈主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉 方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，不绝诚实、勤勉、尽责 地履行基金合同规矩的义务，珍爱基金份额执有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港稀罕行政区、 澳门稀罕行政区和台湾地区法律）统率并从其解释。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公景色和营业景色查阅，但应以基金合同的底本为准。                           鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书               第二十一部分       托管协议的内容概要    一、基金托管协议当事东谈主    （一）基金管理东谈主    称呼：鑫元基金管理有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    成立时期：2013 年 8 月 29 日    批准竖立机关及批准竖立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］    注册本钱：东谈主民币 17 亿元    组织花样：有限职责公司    存续期间：执续谋划    （二）基金托管东谈主    称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）    住所：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号（邮政编码：200120）    办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336）    法定代表东谈主：任德奇    成立时期：1987 年 3 月 30 日    批准竖立机关及批准竖立文号：国务院国发（1986）字第 81 号文和中国东谈主 民银行银发［1987］40 号文    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号    注册本钱：742.63 亿元东谈主民币    组织花样：股份有限公司    存续期间：执续谋划    二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查    （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资行动诈欺监督权                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器具，包括标的指数成份股及备 选成份股（含存托凭证）、除标的指数成份股及备选成份股除外的其他国内照章 刊行或上市的股票（包括主板、创业板稀罕他经中国证监会核准或注册上市的股 票）、存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债、央行票据、企业 债、公司债、中期票据、地方政府债、政府支执债券、政府支执机构债券、次级 债、可调度债券（含来回分离可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资 券等）、资产支执证券、债券回购、同行存单、银行进款（包括协议进款、如期 进款稀罕他银行进款等）、货币阛阓器具、股指期货、国债期货、股票期权以及 法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合乎中国证监会联系 规矩）。   本基金可根据法律法则的规矩参与融资、转融通证券出借业务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行稳当 范例后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于股票（含存托凭证）资产的比例不低 于基金资产的 90%；投资于标的指数成份股稀罕备选成份股的资产不低于非现款 基金资产的 80%；投资港股通标的股票的比例不稀罕股票资产的 10%；每个来回 日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的来回保证金后，应当 保执现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行 稳当范例后，不错治愈上述投资品种的投资比例。 对基金投资比例进行监督。根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符 合以下规矩：   （1）本基金投资于股票（含存托凭证）资产的比例不低于基金资产的 90%； 投资于标的指数成份股稀罕备选成份股的资产不低于非现款基金资产的 80%；投 资港股通标的股票的比例不稀罕股票资产的 10%；                    鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   （2）每个来回日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的 来回保证金后，应当保执现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支执证券的比例，不得稀罕 基金资产净值的 10%；   （4）本基金执有的一起资产支执证券，其市值不得稀罕基金资产净值的 20%；   （5）本基金执有的合并（指合并信用级别）资产支执证券的比例，不得超 过该资产支执证券鸿沟的 10%；   （6）本基金管理东谈主管理的一起基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支执 证券，不得稀罕其各样资产支执证券所有这个词鸿沟的 10%；   （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支执证券。 基金执有资产支执证券期间，如果其信用等级下降、不再合乎投资模范，应在评 级陈说发布之日起 3 个月内给予一起卖出；   （8）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不稀罕本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不稀罕拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得稀罕基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外 的因素致使基金不合乎该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （10）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来回对 手开展逆回购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保执一致；   （11）本基金资产总值不稀罕基金资产净值的 140%；   （12）本基金参与融资业务的，每个来回日日终，本基金执有的融资买入股 票与其他有价证券市值之和，不得稀罕基金资产净值的 95%；   （13）本基金投资股指期货的，在职何来回日日终，执有的买入股指期货合 约价值不得稀罕基金资产净值的 10%；本基金在职何来回日日终，执有的卖出股 指期货合约价值不得稀罕基金执有的股票总市值的 20%；本基金在职何来回日内 来回（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得稀罕上一来回日基金资产净                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 值的 20%；本基金执有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，所有这个词（轧差 诡计）应当合乎基金合同对于股票投资比例的关联约定；   （14）本基金投资国债期货的，在职何来回日日终，执有的买入国债期货合 约价值，不得稀罕基金资产净值的 15%；本基金在职何来回日日终，执有的卖出 国债期货合约价值不得稀罕基金执有的债券总市值的 30%；本基金在职何来回日 内来回（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得稀罕上一来回日基金资产 净值的 30%；基金所执有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买 入、卖出洋债期货合约价值，所有这个词（轧差诡计）应当合乎基金合同对于债券投资 比例的关联约定；   （15）在本基金投资期货的任何来回日日终，本基金执有的买入国债期货和 股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得稀罕基金资产净值的 100%，其中， 有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支执证券、 买入返售金融资产（不含质押式回购）等；   （16）本基金参与转融通证券出借业务应当合乎以下要求： 上的出借证券应纳入《流动性风险管理规矩》所述流动性受限资产的范围； 均诡计； 整、标的指数成份股流动性限制等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资不合乎本 条上述规矩的，基金管理东谈主不得新增出借业务；   （17）本基金投资股票期权的，基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利 金总额不得稀罕基金资产净值的 10%；开仓卖出认购期权的，应执有足额标的证 券；开仓卖出认沽期权的，应执有合约行权所需的全额现款或来回所功令认同的 可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值不得稀罕基金资产净值 的 20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数诡计；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票实施，与境                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 内上市来回的股票合并诡计，法律法则或监管部门另有要求的除外；   （19）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（7）、（9）、（10）、（16）公约定除外，因证券或期货阛阓波 动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动、标的指数成份股治愈、标的指数成份股流 动性限制等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述规矩投资比例 的，基金管理东谈主应当在 10 个来回日内进行治愈，但中国证监会规矩的特殊情形 除外。法律法则另有规矩的，从其规矩。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 动手。   法律法则或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行稳当范例后，则本基金投资不再受联系限制或按治愈后的规矩实施。 金投资不容行动进行监督。基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违反规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱稀罕他不正直的证券来回步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主稀罕控股鼓吹、实践 足下东谈主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回的，应当合乎基金的投资方针和投资策略，遵命基金份 额执有东谈主利益优先原则，驻防利益谗谄，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓自制合理价钱实施。联系来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则给予露馅。要紧关联来回应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   在基金合同收效后 2 个办事日内，基金管理东谈主和基金托管东谈主应相互提供与本 机构有控股关系的鼓吹、实践足下东谈主或者与本机构有要紧蛮横关系的公司名单， 以上名单发生变化的，应实时给予更新并通告对方。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理东谈主 履行稳当范例后，则本基金投资不再受联系限制或按照变更后的规矩实施。 金管理东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。   （1）基金托管东谈主依据关联法律法则的规矩和《基金合同》的约定对于基金 管理东谈主参与银行间债券阛阓来回时濒临的来回敌手资信风险进行监督。   基金管理东谈主向基金托管东谈主提供合乎法律法则及行业模范的银行间债券阛阓 来回敌手的名单。基金托管东谈主在收到名单后 2 个办事日内电话或回函证明收到该 名单。基金管理东谈主应如期和不如期对银行间债券阛阓现券及回购来回敌手的名单 进行更新。基金托管东谈主在收到名单后 2 个办事日内电话或书面回函证明，新名单 自基金托管东谈主证明当日收效。新名单收效前已与本次剔除的来回敌手所进行但尚 未结算的来回，仍应按照协议进行结算。   （2）基金管理东谈主参与银行间债券阛阓来回时，有职责足下来回敌手的资信 风险，由于来回敌手资信风险引起的损失，基金管理东谈主应当负责向联系职责东谈主追 偿。 金管理东谈主银行进款业务进行监督。   本基金投资银行进款应合乎如下规矩：   （1）基金管理东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立如期对账机制，确保基 金银行进款业务账目及核算果然凿、准确。   （2）基金管理东谈主与基金托管东谈主应根据联系规矩，就本基金银行进款业务另 行签订书面协议，明确两边在联系协议签署、账户开设与管理、投资指示传达与 实施、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献看护以及进款证实书的开立、传递、 看护等经过中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额执有 东谈主的正当权益。   （3）基金托管东谈主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 核联系协议、账户尊府、投资指示、进款证实书等关联文献，切实履行托管职责。   （4）基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格礼服《基金 法》、   《运作办法》等关联法律法则，以及国度关联账户管理、利率管理、支付结 算等的各项规矩。   （1）基金投资流通受限证券，应礼服《对于基金投资非公拓荒行股票等流 通受限证券关联问题的通告》等关联法律法则规矩。   （2）流通受限证券，包括由联系法律法则范例的非公拓荒行股票、公拓荒 行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可来回证券，不包括由于 发布要紧音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来回中的 质押券等流通受限证券。   （3）基金管理东谈主应在基金初度投资流通受限证券前，向基金托管东谈主提供经 基金管理东谈主董事会批准的关联基金投资流通受限证券的投资决策经过、风险足下 轨制。基金投资非公拓荒行股票，基金管理东谈主还应提供基金管理东谈主董事会批准的 流动性风险处置预案。上述尊府应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额 度和投资比例足下情况。基金管理东谈主应至少于初度实施投资指示之前两个办事日 将上述尊府书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有填塞的时期进行审核。基金 托管东谈主应在收到上述尊府后两个办事日内，以书面或其他两边认同的方式证明收 到上述尊府。   （4）基金投资流通受限证券前，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供合乎法律 法则要求的关联书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本 占基金资产净值的比例、已执有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付 时期等。基金管理东谈主应保证上述信息果然凿、齐备，并应至少于拟实施投资指示 前两个办事日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有填塞的时期进 行审核。   （5）基金托管东谈主应付基金管理东谈主提供的关联书面信息进行审核，基金托管 东谈主觉得上述尊府可能导致基金投资出现风险的，有权要求基金管理东谈主在投资流通 受限证券前就该风险的排斥或驻防措施进行补充书面说明，并保留稽察基金管理                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 东谈主风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估陈说等备查尊府的权 利。不然，基金托管东谈主有权断绝实施关联指示。因断绝实施该指示形成基金财产 损失的，基金托管东谈主不承担任何职责，并有权陈说中国证监会。   如基金管理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求惩办。 如果基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何职责。 金投资其他方面进行监督。   （二）基金托管东谈主应根据关联法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金资 产净值诡计、各样基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入证明、 基金收益分配、联系信息露馅、基金宣传推介材料中登载基金功绩弘扬数据等进 行监督和核查。如果基金管理东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将空幻的功绩弘扬数 据印制在宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担相应职责，并有权在发现后 陈说中国证监会。   （三）基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，在规矩时期 内复兴并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督陈说的，基金管理东谈主应积极配合提供联系数 据尊府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示或实践投资运作违反《基金法》稀罕 他关联法则、《基金合同》和本协议规矩的行动，应实时以书面花样通告基金管 理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到通告后应实时查对，并以电话或书面花样向基金 托管东谈主反馈，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在限期 内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理 东谈主对基金托管东谈主通告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权陈说中国 证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧违游记动，应立即陈说中国证监会，同期 通告基金管理东谈主在限期内纠正。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违反法律、行政法则和其他关联规矩，或 者违反《基金合同》约定的，应当断绝实施，立即通告基金管理东谈主，并按规矩向 中国证监会陈说。                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据来回范例也曾收效的指示违反法律、行政法 规和其他关联规矩，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通告基金管理东谈主， 并按规矩向中国证监会陈说。   （四）当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保 护基金份额执有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨会 计师事务所主张后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额执有东谈主大会审议。   基金托管东谈主依照联系法律法则的规矩和基金合同的约定，对侧袋机制启用、 特定资产处置和信息露馅等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体功令 依照联系法律法则的规矩和基金合同的约定实施。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》稀罕他关联法则、《基金合同》和本协议规矩，基金管理东谈主 对基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主 是否安全看护基金财产、开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账户等 投资所需账户，是否实时、准确复核基金管理东谈主诡计的基金资产净值和各样基金 份额净值，是否根据基金管理东谈主指示办理计帐交收，是否按照法则规矩和《基金 合同》规矩进行联系信息露馅和监督基金投资运作等行动。   基金管理东谈主如期和不如期地对基金托管东谈主看护的基金资产进行核查。基金托 管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交联系尊府以供基金 管理东谈主核查托管财产的齐备性和确凿性，在规矩时期内复兴并改正。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账管理、私自挪用基金资产、 未实施或无故延长实施基金管理东谈主资金划拨指示、透露基金投资信息等违反《基 金法》、《基金合同》、本协议稀罕他关联规矩的，应实时以书面花样通告基金托 管东谈主在限期内纠正，基金托管东谈主收到通告后应实时查对并以书面花样对基金管理 东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托 管东谈主改正。基金托管东谈主对基金管理东谈主通告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金 管理东谈主应陈说中国证监会。对基金管理东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金 监督陈说的，基金托管东谈主应积极配合提供联系数据尊府和轨制等。                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   基金管理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违游记动，应立即陈说中国证监会，同期 通告基金托管东谈主在限期内纠正。   四、基金财产看护   （一）基金财产看护的原则 用、责罚、分配基金的任何资产。 户等投资所需账户，基金管理东谈主和期货经纪机构按照规矩开立期货账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，孤立核算，确保基金财产的 齐备和孤立。 应由基金管理东谈主负责与关联当事东谈主确定到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金 资产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东谈主应实时通告基金管理东谈主选择措施 进行催收。由此给基金形成损失的，基金管理东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金的 损失。基金托管东谈主对此不承担任何职责，但应给予积极的协助。   （二）基金召募资产的考证   基金召募期满或基金提前结果召募之日起 10 日内，由基金管理东谈主聘用合乎 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行验资，出具验资陈说，出具 的验资陈说应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名有用。验资 完成，基金管理东谈主应将召募到的一起资金存入基金托管东谈主为基金开立的基金银行 进款账户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具联系评释文献。   （三）基金的银行进款账户的开立和管理 根据基金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 管东谈主制作、看护和使用。本基金的一切货币进出步履，包括但不限于投资、支付                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 赎回金额、收取申购款、支付基金收益，均需通过本基金的银行进款账户进行。 基金托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账户；亦 不得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务除外的步履。 资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资 产的资金结算汇划业务。   （四）基金证券账户、证券资金账户的开立和管理 职责公司开立证券账户。 纪机构营业网点开立对应的证券资金账户，并通告基金托管东谈主。证券资金账户用 于本基金证券来回结算资金的存管、场内证券来回的结算，并与本基金银行进款 账户之间建立惟一银证转账对应关系，证券经纪机构对开立的证券资金账户内存 放的资金的安全承担职责，基金托管东谈主不负责看护证券资金账户内存放的资金。 理证券资金账户与本基金银行进款账户的银证签约手续，未经基金托管东谈主书面同 意，基金管理东谈主不得将银证签约的指定银行结算账户（即本基金银行进款账户） 变更为其他账户，不然，因此引起的法律后果及给本基金形成的损失一起由基金 管理东谈主承担。 务的需要。基金托管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经另一方同意私自转让本基金 的证券账户和证券资金账户；亦不得使用本基金的证券账户和证券资金账户进行 本基金业务除外的步履。   （五）债券托管账户的开立和管理 东谈主在备案通过后在中央国债登记结算有限职责公司及银行间阛阓计帐所股份有                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 限公司以本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资 金的计帐。基金管理东谈主负责肯求基金干涉寰宇银行间同行拆借阛阓进行来回，由 基金管理东谈主在中外洋汇来回中心开设同行拆借阛阓来回账户。 本由基金管理东谈主保存。   （六）期货账户的开立和管理   基金管理东谈主、证券经纪机构应当按照联系规矩开立期货资金账户，在中国金 融期货来回所获取来回编码。期货资金账户称呼及来回编码对应称呼应按照关联 规矩竖立。   基金托管东谈主已取得期货保证金存管银行阅历，基金管理东谈主授权基金托管东谈主持 理联系银期转账业务。   （七）基金投资银行进款账户的开立和管理   进款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，进款账户开户文献上 加盖预留印鉴（须包括基金托管东谈主钤记）及基金管理东谈主公章。   本基金投资银行进款时，基金管理东谈主应当与进款银行签订具体进款协议或存 款证明单子，明确进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、 进款到期指定收款账户等详情。   为驻防特殊情况下的流动性风险，进款协议中应当约定提前支取条件。   （八）其他账户的开立和管理   若中国证监会或其他监管机构在本协议签订日之后允许基金从事其他投资 品种的投资业务，波及联系账户的开立、使用的，由基金管理东谈主协助基金托管东谈主 根据关联法律法则的规矩和《基金合同》的约定，开立关联账户。该账户按关联 功令使用并管理。   （九）基金财产投资的关联什物证券、银行进款如期存单等有价凭证的看护   什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的看护库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构 实践有用足下的本基金资产不承担看护职责。   银行进款如期存单等有价凭证由基金托管东谈主负责看护。   基金托管东谈主只负责对进款证实书进行看护，不负责对进款证实书真伪的阔别，                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 不承担进款证实书对应进款的本金及收益的安全看护职责。   （十）与基金财产关联的要紧合同的看护   由基金管理东谈主代表基金签署的与基金关联的要紧合同的原件差别由基金托 管东谈主、基金管理东谈主看护，联系业务范例另有限制除外。除本协议另有规矩外，基 金管理东谈主在代表基金签署与基金关联的要紧合同期应尽可能保证执有二份以上 的底本，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各执有一份底本的原件，基金管理东谈主 应实时将底本投递基金托管东谈主处。合同的看护期限不低于法律法则或监管机关规 定的期限。   对于无法取得二份以上的底本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，原则上合同原件不 得滚动。   五、基金资产净值诡计和管帐核算   （一）基金资产净值及基金份额净值的诡计与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金管理东谈主应每个办事日对基金资产估值，但基金管理东谈主根据法律法则或基 金合同的规矩暂停估值时除外。估值原则应合乎《基金合同》、                            《中国证监会对于 证券投资基金估值业务的带领主张》稀罕他法律、法则的规矩。基金资产净值和 各样基金份额净值由基金管理东谈主负责诡计，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主应于每 个办事日来回结果后诡计当日的基金资产净值和各样基金份额净值，以约定方式 发送给基金托管东谈主。各样基金份额净值是按照每个办事日闭市后，各样基金资产 净值除以当日该类基金份额的余额数目诡计，各样基金份额净值均精准到 基金管理东谈主不错竖立大额赎回情形下的净值精度救急治愈机制。国度另有规矩的， 从其规矩。   基金托管东谈主对基金净值诡计结果复核后，将复核结果反馈给基金管理东谈主，由 基金管理东谈主按规矩对各样基金份额净值给予公布。   本基金按以下方法估值：   （1）来回所上市的有价证券（包括股票等，另有规矩的除外），以其估值日                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 在证券来回所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无来回的，最近来回日后经济 环境未发生要紧变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近 来回日的市价（收盘价）估值；如有充足笔据（最近来回日后经济环境发生了重 大变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的）标明估值日或最近来回 日的报价弗成确凿反应公允价值的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化 因素，治愈最近来回市价，确定公允价钱；   （2）来回所已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规矩的除外）， 录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。来回所已上市或 已挂牌转让的含权固定收益品种（另有规矩的除外），录取第三方估值基准服务 机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价；   （3）来回所阛阓上市来回的公拓荒行的可调度债券等有活跃阛阓的含转股 权的债券，实行全价来回的债券录取估值日收盘价手脚估值全价；实行净价来回 的债券录取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息手脚估值全价；   （4）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来回的股票实施。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌 的合并股票的市值（收盘价）估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价） 估值；   （2）未上市或未挂牌转让且不存在活跃阛阓的固定收益品种，领受在当前 情况下适用况且有填塞可利用数据和其他信息支执的估值时间确定其公允价值；   （3）初度公拓荒行未上市的股票，领受估值时间确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公拓荒行股票、 初度公拓荒行股票时公司鼓吹公拓荒售股份、通过大量来回取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购来回中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会关联规矩确定公允价值。 方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。对银行间阛阓上含权固定 收益品种（另有规矩的除外），录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当                鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 日的惟一估值全价或推选估值全价。 实践收款日历间录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的惟一估值全价 或推选估值全价，同期应充分谈判刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回 售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估 值。 值。 无结算价的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近来回日结算 价估值。 无结算价的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近来回日结算 价估值。 授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 会的联系规矩进行估值。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的自制性。 按国度最新规矩估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法则的规矩或者未能充分珍爱基金份额执有东谈主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商惩办。                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   根据关联法律法则，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐主职责方由基金管理东谈主担任，基金托管东谈主承担复核职责。 因此，就与本基金关联的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分辩论后，仍 无法达成一致的主张，按照基金管理东谈主对基金净值的诡计结果对外给予公布，由 此给基金份额执有东谈主和基金形成的损失以及因该来回日基金资产净值诡计顺延 诞妄而引起的损失，基金托管东谈主不承担相应职责。   （二）估值诞妄的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将选择必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值诞妄时，视为该类基金份额净值诞妄。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的特地形成估值诞妄，导致其他当事东谈主碰到损失的，特地 的职责东谈主应当对由于该估值诞妄碰到损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值诞妄处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值诞妄职责方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值诞妄发生的用度由估值诞妄职责方承担； 由于估值诞妄职责方未实时更正已产生的估值诞妄，给当事东谈主形成损失的，由估 值诞妄职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值诞妄职责方也曾积极协调，况且 有协助义务确当事东谈主有填塞的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值诞妄职责方应付更正的情况向关联当事东谈主进行证明，确保估值诞妄已得 到更正。   （2）估值诞妄的职责方对关联当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责， 况且仅对估值诞妄的关联径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值诞妄而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 但估值诞妄职责方仍应付估值诞妄负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一起返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值诞妄责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当 事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的抵偿额加上也曾取得的欠妥 得利返还的总和稀罕其实践损失的差额部分支付给估值诞妄职责方。   （4）估值诞妄治愈领受尽量复原至假设未发生估值诞妄的正确情形的方式。   估值诞妄被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值诞妄发生 的原因确定估值诞妄的职责方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值诞妄形成的损失 进行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法由估值诞妄的职责方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值诞妄的更正向关联当事东谈主进行证明。   （1）基金份额净值诡计出现诞妄时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并选择合理的措施驻防损失进一步扩大。   （2）诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。   （1）基金管理东谈主或基金托管东谈主按估值方法第 12 项条件进行估值时，所形成 的过失不手脚基金份额净值诞妄处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货来回所、指数编制机构、证券/ 期货经纪机构、登记结算公司、第三方估值基准服务机构及进款银行等级三方机                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 构发送的数据诞妄、遗漏，或国度管帐政策变更、阛阓功令变更等非基金管理东谈主 与基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然也曾选择必要、稳当、合理的 措施进行查验，关联词未能发现该诞妄的，由此形成的基金资产估值诞妄，基金管 理东谈主和基金托管东谈主罢职抵偿职责。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极选择必要 的措施排斥或缓慢由此形成的影响。   （三）基金管帐轨制   按国度关联部门制定的管帐轨制实施。   （四）基金账册的建立   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照两边约定的合并记 账方法和管帐处理原则，差别孤立时建树、登录和看护本基金的全套账册，对双 方各自的账册如期进行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐 处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。   （五）管帐数据和财务方针的查对   两边应每个来回日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金管理东谈主和 基金托管东谈主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂时无 法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的诡计和公告的，以基金管理东谈主的账 册为准。   （六）基金财务报表、如期陈说的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月差别孤立编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个办事日内完成。如期陈说文献应按中国证监会的要求公 告。   在《基金合同》收效后，基金招募说明书、基金家具尊府概要的信息发生重 大变更的，基金管理东谈主应在 3 个办事日内，更新基金招募说明书和基金家具尊府 概要，并登载在规矩网站上，其中基金家具尊府概要还应当登载在基金销售机构 网站或营业网点。除要紧变更之外，基金招募说明书和基金家具尊府概要其他信 息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金管理东谈主可 以不再更新基金招募说明书和基金家具尊府概要。基金管理东谈主在季度结果之日起 期陈说编制并公告；在每年结果之日起三个月内完成年度陈说编制并公告。基金                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 合同收效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度陈说、中期陈说或者年 度陈说。   基金管理东谈主在月初 3 个办事日内完成上月度报表的编制，经盖印后，以约定 方式将关联报表提供基金托管东谈主；基金托管东谈主收到后在 2 个办事日内进行复核， 并将复核结果实时以书面或两边约定的其他方式通告基金管理东谈主。对于季度陈说、 中期陈说、年度陈说、更新招募说明书和基金家具尊府概要等，基金管理东谈主和基 金托管东谈主应在上述监管部门规矩的时期内完成编制、复核及公告。基金托管东谈主在 复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共同查明 原因，进行治愈，治愈以两边认同的账务处理方式为准。如果基金管理东谈主与基金 托管东谈主弗成于应当发布公告之日前就联系报抒发成一致，基金管理东谈主有权按照其 编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就联系情况报中国证监会备案。   基金托管东谈主在对财务报表、季度陈说、中期陈说或年度陈说复核完毕后，需 向基金管理东谈主进行书面或电子证明，以备有权机构对子系文献审核查验。   六、基金份额执有东谈主名册的登记与看护   基金份额执有东谈主名册至少应包括基金份额执有东谈主的称呼和执有的基金份额。 基金份额执有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和看护，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应差别看护基金份额执有东谈主名册，基金登记机构保存期不低于 法律法则规矩的最低期限。如弗成妥善看护，则按联系法律法则承担职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期陈说和年度陈说前，基金管理东谈主应将关联尊府 送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其果然凿性、准确性和齐备 性。基金托管东谈主不得将所看护的基金份额执有东谈主名册用于基金托管业务除外的其 他用途，并应礼服心事义务。   七、争议惩办方式   两边当事东谈主同意，因本协议而产生的或与本协议关联的一切争议，应通过友 好协商或者协调惩办。托管协议当事东谈主不肯通过协商、协调惩办或者协商、协调 不成的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据 该会届时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是结尾的，                  鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书 并对两边当事东谈主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，联系各方当事东谈主应坚守各自的职责，不绝诚实、勤勉、尽责 地履行《基金合同》和本协议规矩的义务，珍爱基金份额执有东谈主的正当权益。   本协议受中华东谈主民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港稀罕行政 区、澳门稀罕行政区和台湾地区法律）统率并从其解释。   八、托管协议的变更、停止与基金财产的计帐   （一）基金托管协议的变更   本协议两边当事东谈主经协商一致，不错对协议进行修改。修改后的新协议，其 内容不得与《基金合同》的规矩有任何谗谄。修改后的新协议，应按规矩报中国 证监会备案。   （二）基金托管协议的停止 他事由形成其他基金托管东谈主收受基金财产； 他事由形成其他基金管理东谈主收受基金管理权； 事项。   （三）基金财产的计帐   自出现《基金合同》停止事由之日起 30 个办事日内成立基金财产计帐小组， 基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （1）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东谈主、基金 托管东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。   （2）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的看护、清 理、估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   （1）     《基金合同》停止情形出当前，由基金财产计帐小组统一收受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈说；   （5）聘用管帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 陈说出具法律主张书；   （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。   基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所执证券的流动性受到限制而不 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金 份额比例进行分配。   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈说经合乎《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈说登载在规矩网站上，并将计帐陈说辅导性公告登载在规矩报刊上。   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则 规矩的最低期限。                        鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书               第二十二部分   对基金份额执有东谈主的服务   本公司已建立了一套完善的投资者服务系统，主要通过柜台直销、电话、传 真、采集等方式为投资东谈主提供安全、高效、约略的服务。基金管理东谈主根据基金份 额执有东谈主的需要和阛阓的变化，有权增多或变更服务款式。主要服务内容如下：      一、基金份额执有东谈主来回尊府的寄送服务 和打印来回证明单，或在 T+1 个办事日后通过电话、网站查询来回证明情况。 单等基金信息服务，如果基金份额执有东谈主需要提供纸质对账单服务，请致电基金 管理东谈主客户服务中心提取。 对账单。      二、如期定额投资蓄意   基金管理东谈主可通过销售机构为投资东谈主提供如期定额投资的服务。通过如期定 额投资蓄意，投资东谈主不错如期申购基金份额，具体实施时期、方法另行公告。      三、网上情愿服务   通过本公司网站，投资东谈主可取得如下服务： 务。 易记录等信息，同期不错修改连接信息等基本尊府。 信息，包括基金法律文献、基金管理东谈主最新动态、热门问题等。      四、短信赖务                       鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   基金管理东谈主向订制短信赖务的基金份额执有东谈主提供相应短信赖务。   五、电子邮件服务   基金管理东谈主为投资东谈主提供电子邮件方式的业务商讨、投诉受理、基金份额净 值等服务。   六、信息订阅服务   投资东谈主不错通过客服中心东谈主工坐席、或登录鑫元基金网站订制联系信息服务， 鑫元基金管理有限公司将以电子邮件、手机短信的花样如期为投资东谈主发送所订制 的信息。   七、客户服务中心电话服务   投资东谈主拨打鑫元基金管理有限公司寰宇统一客服热线：021-68619600 或 投资东谈主不错自助查询账户余额、来回情况、基金净值等信息，也不错进行查询密 码修改等操作。 修改、投诉受理、信息订制等服务。   八、投资东谈主投诉与建议   如果您在使用服务过程中发现有任何需要改进的地方或不酣畅的地方，您可 通过客服热线、电子邮件、传真信函、邮寄信函等方式，将您的投诉或建议实时 向咱们提倡。对于受理的投诉，咱们将在 3 个办事日内初度回复；对于非办事日 提倡的投诉，咱们将在顺延的办事日回复。   咱们的接洽方式：   拨打鑫元基金客服热线 400-606-6188(免资料话费)/021-68619600 转 4“投诉 建议”。                   鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书   发送电子邮件至投诉受理邮箱 service@xyamc.com，邮件标题请注明“投诉 建议”。   将投诉函件通过传真发送至鑫元基金客户服务中心，客服传真:021-20892080。   将投诉信函邮寄至上海市静安区中山北路 909 号 12 楼鑫元基金管理有限公 司客户服务中心（收），邮政编码：200070。           鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书       第二十三部分    其他应露馅事项 暂无。                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书        第二十四部分   招募说明书的存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主及基金销售机构的办公景色， 投资东谈主可在办公时期免费查阅。投资东谈主在支付工本费后，可在合理时期内取得上 述文献的复制件或复印件。投资东谈主还不错径直登录基金管理东谈主网站上进行查阅和 下载。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。                 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金－招募说明书              第二十五部分     备查文献   投资者如果需要了解更翔实的信息，可向基金管理东谈主、基金托管东谈主或销售机 构肯求查阅以下文献：   （一）中国证监会准予本基金注册召募的文献   （二）《鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金基金合同》   （三）《鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金托管协议》   （四）对于肯求召募鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金之法律意 见书   （五）基金管理东谈主业务阅历批件、营业派司   （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业派司   （七）中国证监会要求的其他文献   基金托管东谈主业务阅历批件和营业派司存放在基金托管东谈主处；基金合同、托管 协议稀罕余备查文献存放在基金管理东谈主处。投资东谈主可在办公时期到存放地点免费 查阅，在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献的复制件或复印件。